币圈平台身份认证安全吗,币圈平台身份认证怎么弄

『一』币圈的T Network（Tokencan）交易所安全吗？

安全方面，我看的时候一般会重点关注KYC认证。 ，如果您对本次交易所不了解，建议您先登录Block Eye APP查询了解。

『二』KYC在币圈是什么意思？

KYC是Know Your Customer的缩写，翻译成中文就是“了解你的客户”。是金融机构、银行、交易所等企业必须执行的经营规则。一般来说，就是了解客户信息，如真实姓名、电话号码、身份证号码、外貌、财产状况、社会关系等。KYC主要用于防范反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC账户认证一般分为个人账户认证和企业账户认证。

1.每份所需材料个人账户认证包括：

1．身份证。

2.地址验证材料，通常是3个月内的水费、电费、煤气费或信用卡账单。

2.企业账户认证所需材料包括：

1．公司营业执照扫描件。

2.公司主要联系人及受益人（受益人是指持有公司25%以上股份的自然人或法人）护照扫描件（如没有护照，可使用有效身份证件背面加户口本个人页代替）。

3.公司账单，通常是过去 90 天内的任何公司日常费用账单。

4.个人开支账单，一般是主要联系人和受益人最近90天内的任何日常开支账单（日常开支包括水、电、煤气、网络、电视、电话、手机等待费用账单或信用卡账单等；必须由正规机构（公用事业、银行等）签发；账单上必须有你的名字和详细的家庭住址。

『三』 冻结卡的浪潮来了，你的账户安全吗？

这几天，很多投资的朋友数字货币的银行卡被冻结。虽然冻结卡在币圈不是什么新闻，但如果真的发生在你身上，你会后悔的。已经来不及了。

鉴于又一波冻卡潮即将到来，连茶馆在这里整理了这波冻卡潮的来龙去脉，并总结了一些经验和教训，希望读者朋友们能够防患于未然。从踩到一些没必要踏进这个陷阱。

冻卡潮来了

6月4日以来，大量数字货币投资者在网上表示，他们的银行卡已被冻结，不少OTC商户也透露，这几天银行卡都被封了，业务无法正常运转。

这些业务大部分都是在火币上完成的OTC交易，所以舆论几乎都集中在火币的风控上。

尽管火币官方否认该卡被冻结，并与币安展开舆论战，但仍有大量投资者表示该卡确实被冻结。

毕竟火币账户冻结事件频发，甚至去年就曾有过“火币OTC买币被扣30天”的消息。涉案人员随后希望将全部交易金额退还给受害人。申请人前来申请取保候审资格，但遭到拒绝。

OTC，场外交易市场。因为在现行法律框架下，禁止将数字货币兑换为法币，出于合规原因，数字货币交易所将将这部分业务委托给第三方，让用户直接与第三方商家进行数字货币与法币的兑换。之间的交换。

除极少数长期持有数字货币外，大多数炒币都是短期行为，因此存在巨大的存取款需求，而OTC业务正是为了解决这个需求。

这也吸引了大量赌博、金融、电信诈骗团伙洗黑钱。

因为OTC也方便犯罪团伙通过冒充身份、分级转移、资产转换、异地销售赃物等操作实现存取款。

电信诈骗犯罪嫌疑人利用OKEx等数字货币交易平台“洗钱”诈骗资金

火币占据了目前数字货币OTC业务的大部分。 2018年火币日均OTC交易量突破1亿美元，超过2000家认证商户提供报价，成为全球交易量最大的OTC平台。

连茶馆采访了资深OTC从业者于健。他认为，当前币圈的冻卡风潮并不是对数字货币的打压，而是因为资金涉及刑事或经济案件。因此，数字资产投资者无需过于担心。如果卡被冻结，他们可以向司法部门如实说明情况。

确实，今年一季度以来，央行反洗钱力度空前，仅一季度的罚款金额就已经赶上了去年全年。

因此，涉及洗钱的数字资产和聚合支付平台将会有更多的卡被冻结。这并不意味着数字资产和聚合yment本身就是非法的。

所以，这波冻卡潮其实并不是火币独有的现象，而是火币样本量最大，所以听到的声音最多。

但话又说回来，火币确实应该承担一定的责任，特别是在对商户的审核和核实方面。不要想着闭着眼睛躺着就能赚钱。

那么数字货币投资者应该如何防范冻卡风险呢？

如何防范卡被冻结的风险

如果黑钱在洗钱过程中被带入监管领域，无论是否拆分成无数小额交易中的最小一笔，只要流入你的账户，资金就会被冻结。

“交易所应做好风控工作，从源头上拦截非法资金流入，确保商户和客户的资金安全，尽管这也会使交易所的流量减少。

现在反洗钱监管已经逐渐成为常态，对于个人投资者来说，只能提前规避，尽量不要触发风控而被冻结。

因此，在进行OTC交易时，需要提前注意以下几点：

如果银行卡最后不幸被冻结怎么办？

银行冻结一般只是限制部分功能，带上身份信息证明即可解封。但如果是司法冻结，只能配合警方调查，可能3天内解封，也可能需要半年甚至两年。

最后我要强调的是，不违法个人买卖数字资产等“特定虚拟商品”，冻卡浪潮的本质是反- 洗钱浪潮。普通投资者无需过度担心，谨慎交易即可。

『四』区块链交易不是匿名的吗？交易所为什么需要身份认证？

身份认证来自于KYC系统。首先，我们来谈谈什么是KYC。 KYC（了解你的客户）是金融行业的基本制度。传统金融机构会要求客户提供身份证明、所在地、就业证明、收入等信息，主要是为了遵守反洗钱和反恐融资规则（AML-CFT），而加密货币交易所的要求相对较低，一般只需要实名认证。
普通用户通过交易所进行加密货币交易。中心化交易所基本上都需要KYC。虽然现在也有不需要KYC的去中心化交易所，但用​​户少，流动性差，与中心化交易所相比，它们仍然是非主流（虽然Binance DEX是去中心化交易所，但它也需要KYC）。这也导致KYC成为用户进入加密市场必须经过的一步。
很多人对此抱有疑问。 KYC是否违背了加密货币的去中心化精神？他们的 KYC 信息会被滥用吗？笔者认为，这两点并不矛盾。尽管加密货币是去中心化的，但交易所本身却不是。在币圈混乱的今天，KYC还是有必要的。
交易所进行KYC的目的是确保只有符合资格的人才能使用服务，并防止未成年人、非法分子或不提供服务的国家的用户使用该服务。
一开始，很多交易所都没有要求KYC。当时加密市场还很弱，没有引起监管部门的重视。然而，随着加密市场规模和影响力的增长，政府不能再继续忽视它了。各国监管机构纷纷出台政策，将加密货币行业纳入传统金融监管领域。加密货币合规性的代价是必须遵守严格的 KYC/AML-CFT 法规。
加密货币的匿名性和跨国流通性使其非常适合用于各种非法活动。这也是反加密人士攻击比特币的一个非常有力的借口。在Libra听证会上，特朗普和美国财长都重点关注了这个问题。 AML-CFT规则是旨在防止犯罪分子被参与恐怖主义融资和洗钱等非法活动的犯罪分子利用的制度。
当然，交易所推行KYC并不完全是出于政策原因。安全因素也是一个主要动机。如果交易所允许任何人在不验证身份的情况下进行交易，很容易吸引犯罪分子d 成为洗钱和欺诈的滋生地。经过KYC后，交易所可以掌握用户的真实身份，出现问题时及时发现，有利于打击犯罪，保护用户资产安全。
KYC还可以在抑制欺诈者和虚假账户方面发挥作用。为了吸引新用户和活跃用户，很多交易所都有空投、邀请返利、交易大赛等各种活动。在没有KYC的情况下，羊毛党可以通过收码平台以几乎零成本注册大量账户，但KYC却将门槛提高了很多，这也是现在很多平台对抗盗号大军的方式。
同时兼顾隐私和KYC的方法还不存在。为了保证交易所和客户的利益，可以预见的是，目前的KYC模式将继续长期存在。
作为用户，我们只能提高自己的安全意识。为了e尽可能保证KYC信息的安全，一定要选择规模大、有保障的交易平台。这些交易所的KYC系统比较完善，也相对安全。另外，在提交KYC信息之前可以在图像中添加水印、时间戳等信息，这样泄露的危害就非常有限。

『五』又一数字货币借贷平台暂停提现！币圈为何频频爆发？严格来说，币圈频频爆单的原因主要有三个。一是缺乏监管，二是缺乏认可，三是风险太大。也就是说，由于币圈产品的特性与传统货币有很大不同，所以币圈产品会频繁爆款。

3.风险太高

要知道，因为币圈产品不具备物理功能或者说任何意义上的实际价值，因此币圈产品的价值更多的是基于人们的主观想法，从而缺乏客观事物的支撑。同时也与传统市场经济脱节，导致币圈产品风险非常高。在这样的情况下，一旦人们对币圈产品缺乏信心，那么币圈产品的价值就会大幅下降，自然就会出现频繁的爆款。

总的来说，币圈频发爆款的原因主要有三个。一是缺乏监管，二是缺乏认可，三是风险太高。

『Lu』币圈中的kyc是什么意思？

1. KYC是英文Know Your Customer的缩写。译者直接翻译过来，意思是：了解你的客户。词义的翻译非常简单。乙但它缺乏一些诗意。当我们在全能度娘上输入KYC时，得到的解释是，这是金融机构、银行、交易所等企业必须执行的操作规则。在我看来，KYC更像是对用户个人信息的记录，比如真实姓名、电话号码、身份证号、相貌、财产状况、社会关系等。其实，当你去银行开户时，您需要填写很多详细的个人信息。这就是 KYC。或者如果你打开支付宝、微信支付也需要实名认证（填写真实姓名、手机号码和身份证号码），这些都是KYC。 KYC对于企业管理、保护自身及其用户的财产安全、满足政府部门的监管要求是非常有必要的。
2。我们都知道加密货币是去中心化的。同时，它还具有匿名性的特点，这在一定程度上与KYC相反。而且，加密货币不受政府监管和法律限制，因此交易所过去没有那么严格的 KYC 要求。然而，过去几年，加密货币交易欺诈和盗窃事件频发，利用加密货币筹集资金、洗钱、贩毒等非法活动也屡见不鲜。因此，在政府和金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所的必备。规则。因此，当您注册加密货币交易所时，您将拥有KYC认证，这现已成为国际社会所有金融活动不可或缺的一部分。主要用于防范反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪活动。全民验证三要素为：姓名+身份证+手机验证。
3.KYC在我们的生活中无处不在。例如，当你去银行开银行时卡上，你必须填写很多详细的个人信息。这就是 KYC。比如开通支付宝或者微信支付，即使注册了社交账号，仍然需要实名认证（填写真实姓名、手机号码和身份证号码）。这些都是 KYC。 KYC对于企业管理、保护自身及其用户的财产安全、满足政府部门的监管要求是非常有必要的。为什么KYC在其他领域很少被提及，而在币圈却经常被提及？这是因为加密货币原本秉承多中心自由的理念，但也具有一定程度的匿名性，这在一定程度上与KYC相反。此外，加密货币不受政府监管和法律限制，因此交易所过去没有那么严格的 KYC 要求。然而，过去几年，加密货币交易欺诈和盗窃事件频发，加密货币市场也面临着严峻的挑战。资金被用于集资、洗钱和贩毒。其他非法活动也很常见。因此，在政府和金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。