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币圈防守是什么意思,币圈风控

发布时间：2024-01-31-07:39:00 来源：网络区块链知识币圈防封

币圈防守是什么意思,币圈风控

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❶ 中国未来还会有币圈吗？

中国未来还会有币圈：
1.你的问题是肯定的。除非中国人不想从币圈赚钱，除非我们中国人能够对这种诱人的投资产品无动于衷，否则，无论政策如何规定，法律如何管制，我们总能找到参与的方式。
2。你说在中国不允许开设交易所。更不用说那些为了满足某些需求而秘密开设的小型交易所了。仅Uniswap就可以解决很大一部分交易需求，更不用说其他DEX了。
3。你说OTC被禁止，这是一件大事，但没关系。你能做的最糟糕的事情就是回到之前的保证交易和离线交易。总之，这个圈子无法被割断，只会变得更加强大。
4。无论在哪个国家，币圈都无法共存彻底消灭。将会有无数的利益相关者来维持它的运行，无数的贡献者来维护它的围墙，甚至为它“奋斗”。币圈什么时候消亡？只有当它失去了财富转移的能力时，它才会枯萎。
5。因此，目前不可能切断任何国家的市场。我个人认为，我国的政策只是为了防止币圈的风险从小众投资风险转变为大众投资风险，进而转化为系统性风险，影响国家和社会的稳定。
6。因此，我们或许只能推出这样一刀切的政策。但我认为政策迟早会改变。
7。以上内容仅代表个人观点，不构成任何投资建议

❷ OKX的“小聪明”未必欺骗大众的眼睛

编辑|于斌

超奇网出品《于间专栏》

重磅之下在监管下，币圈一些公司的生命力令人惊叹。去年9月底，央行、公安部等10部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》。

根据通知内容，境外虚拟货币交易所即使通过互联网向我国居民提供服务，包括明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍然为他们提供营销宣传、支付结算、技术支持也是一种非法金融活动。这也意味着，原本对国内虚拟货币交易的禁令再次升级。

当时，火币等虚拟货币交易平台发布公告，宣布将全面剔除主体认证用户年底前登陆中国。与此形成鲜明对比的是，同为币圈三大交易所之一的OKEx（现更名为OKX）在其最新的APP UI页面显着位置显示支持人民币直接购买Tether。 Tether 是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。它是存放在外汇储备账户中、以法定货币为支撑的虚拟货币。

因此，有网友表示，欧易OKX直接下发《通知》的十部委对此类政策置若罔闻。那么，是什么让欧亿和他的政策有信心强硬呢？

善于投机，与政策“捉迷藏”

10部委严控令出台后，币圈三大交易所之一的火币，宣布将全面移除中国大陆认证用户2021年12月30日前完成，人民币存取款KYC通道将关闭。然而欧易OKX平台却反其道而行之，公开宣扬支持人民币交易。受此消息影响，OKX平台币OKB迅速上涨。

当时，一张“欧意隶属北交所”的截图在各大社区广为流传，于是“欧意被政府吸纳”、“欧意进入国家队”、“欧易被北交所招募的传闻开始在网络上疯传。

不过，2天后，欧易官方辟谣，称该消息均为不实消息。此前，关于奥一创始人徐明星当选北京青少年互联网协会区块链专委会主任的消息只有一则，但要知道，这已经是旧闻了。

据业内人士介绍，如此大的如此规模的炒作，极有可能是欧意数百人的公关团队在幕后指挥和行动的结果。原因很简单。上述假消息非常明显，但已经传了整整两天，欧伊才出面辟谣。结果正如预期的那样。从传言开始到传言公开，OKB两天内从9.5 USDT涨至最高17.795 USDT，短短两天涨幅达87.3%。

与火币官宣后积极拥抱政策并实际行动剔除中国大陆用户相比，奥义的表现也十分“强硬”。当时，一些中国大陆消息灵通的欧易用户表示，他们得到了大客户经理和客服经理的明确答复：欧易不会删除中国大陆用户。为了让大陆用户放心，欧易大客户经理还宣布，欧易平台目前运行正常，让用户不用担心资产和交易问题。

比如欧伊的第一条密道就在注册页面。此前，尽管受到多方严格监管，但在各大应用市场直接搜索欧易官方APP仍存在困难。不过其官网还是有一些“新手学院”等隐藏入口，并提供详细的新手操作教程，以及Android和iOS两个不同版本，可以通过浏览器下载。由此，还可以绕过应用市场的监控，引导用户下载APP进行交易。

让人瞠目结舌的是，欧易官网还在“买币”栏目直接开通了快速买卖功能。用户可以直接访问网站，完成账户注册和个人实名认证，然后直接进行各种交易系统蒸发散。虚拟货币的“买入”或“卖出”操作。

因为进行网上交易时，需要使用互联网支付工具。据亲身测试者介绍，买币时，欧易支持银行卡、微信支付、支付宝三种支付方式。但要知道，根据央行的要求，目前金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为人民币提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。 “虚拟货币”。那么，欧易是如何绕过支付监管的呢？

据了解，在欧易平台购买比特币时，如果选择通过支付宝或微信渠道支付，欧易交易所会显示平台卖家名称、支付宝账号和二维码。买币者需要打开支付宝进行转账操作，然后点击“转账完成”按钮。之后对方确认收货后，币种将被释放，完成交易。

值得一提的是，这个支付过程也非常隐秘。转账操作过程中，任何备注文字都会被平台拒绝。相反，工作人员提醒大家，买币时不要备注任何信息。事实上，这也是欧亿平台交易的第二个“秘密通道”。业内人士表示，这种做法主要是为了规避多个支付渠道的监控，规避支付平台的监管风控。

据业内人士透露，这种心照不宣的交易甚至是行业内的潜规则。一些平台卖家倾向于使用微信发红包来完成交易，让平台浑然不觉，更让支付平台摸不着头脑。监管无法追溯。

这种“黑箱”操作当然可以规避虚拟货币的监管风险。货币交易平台，但对于用户来说，会造成资金安全问题以及发生纠纷时的责任问题。这么说，显然增加了举证的难度。

此前，欧亿工作人员仅回应称，目前自选区或快捷交易区的卖家均为平台认证商户，已向交易所缴纳相应保证金，但如何保证大额交易资金安全，该人没有进一步回应。

从行业角度来看，没有第三方监管、托管，没有100%准备金制度的保障，交易所资产的安全可能难以保障。因此，对于参与交易的用户来说，投资风险无疑会增加。而且，通过各种炒作将价格推得极高的虚拟货币，正在玩资本杠杆游戏，随时可能崩盘。

比如去年4月14日，f 比特币和以太坊创下历史新高。虽然币价大幅上涨，但做空合约玩家却惨遭血洗。随着价格的暴涨暴跌，短短24小时内，就有超过18万人被平仓，平仓金额高达77亿元。价格的暴涨暴跌，显然会加剧虚拟货币投资的风险，而数百倍杠杆的合约交易背后，则隐藏着更大的危险。

事实上，早在2020年3月，央行就正式发文对虚拟货币交易平台风险进行警示，指出虚拟货币交易平台上的惯用套路就是先诈骗客户通过虚假交易进入市场，然后通过操纵市场价格、恶意停机等方式迫使客户平仓。因此，虚拟货币交易所也被指责为韭菜收割机。

央行表示，某大型虚拟货币交易平台一年内出现6次系统宕机，其中3次因不明原因突发故障。欧伊也不例外。近年来，其交易平台和APP多次出现宕机等漏洞，导致部分用户合约账户被强制平仓。由此，相关维权纠纷层出不穷。

更离谱的是，去年6月，微博用户“黄春迪”（以下简称Andy）爆料称：欧意CEO Jay Ha（以下简称Jay）利用了他利用职务之便骗取他700万元投资款，在微博上屏蔽了他，在微信上拒绝回复，并在他爆料后打电话威胁他。

不过，随后，奥伊CEO杰伊本人和OKEx大客户业务总监回应，暗示有人冒充杰伊的微信进行交易。劳德并要求安迪举报此案。虽然事件最终结果不得而知，但据媒体分析，种种证据让欧亿相关负责人断然否认诈骗案并非杰伦本人所为的说法，这是弄巧成拙。

因此，在行业规则底线屡次违反、用户批评不断的背景下，欧意的发展也显得危机四伏。

被多个平台“封杀”后，改名或将难以“东山再起”

1月18日，OKEx宣布更名为OKX并更改了其品牌标志。要知道，OKX已经是国内唯一没有发布关闭OTC公告的平台了。因此，OKX给坚持炒币的中国人带来了希望。

不过，对于深度参与OKEx等虚拟货币平台交易的用户来说，这只是OKEx换了“马甲”，试图卷土重来。早在2021年，多家媒体就报道称，除了无法通过币安、火币、OKEx等关键词在应用市场下载相应APP外，在微博上也无法正常搜索，怀疑是微博盾。

同时，也存在上述关键词在网上搜索不到的情况。经个人测试验证，在网络和微信上搜索此类关键词时，页面显示：“抱歉，没有找到与‘火币’（‘币安’）相关的内容。”以及其他提示信息。

据业内人士分析，限制比特币网页结果显示释放了一些信号。 APP应用市场、互联网巨头等作为流量巨大的接入点。封锁此类虚拟货币交易平台可以防范虚拟货币交易风险控制来源并防止此类平台在该国扩散。这也说明炒币风险极高，不被主流渠道认可。而且，鉴于行业监管越来越严格，此类平台在中国的生存空间将变得更加有限。

庆幸的是，国家监管部门一直在严厉打击此类市场行为，标准也日趋明确。去年5月18日，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》，要求相关机构不得开展虚拟货币相关业务。

公告内容明确，包括互联网平台企业会员不得提供网上营业场所、商业展示、为虚拟货币相关经营活动提供营销宣传、付费导流等服务。如发现相关问题线索，应及时向有关部门报告。报告，并为相关调查、调查提供技术支持和帮助。随后，6月9日，中国支付清算协会发布《关于加强行业信息共享有效防范支付风险的提示》，再次提醒虚拟货币风险。

据了解，由于虚拟货币依托区块链等技术，隐蔽性强，资金来源难以追查、取证困难，成为掩盖腐败、赌博的工具。钱。温床。行业进一步整顿也迫在眉睫。

结论

虚拟货币可以创造财富的神话在网络上广为流传。因此，无数的投资不少人试图利用这个机会“翻身”，甚至梦想实现财务自由，走上人生巅峰。俗话说，命运的礼物都已经暗暗标好了价格。因此，只有少数人能够长期持有通过投机获得的财富，而大多数人都是创造财富神话背后的公司的目标。

当然，也不排除有人会成为这波财富热潮中的幸运儿，就像中了彩票大奖一样。但对于大多数人来说，这可能是一个令人震惊的庞氏骗局。无论OKX出于何种原因开拓中国市场，只要其不发表公开声明，不再提供任何虚拟货币交易服务，相信人们的质疑就永远不会停止。

❸如何查看各大银行禁止虚拟货币交易的公告

本声明及对应内容丁银行措施，将造成以下几点影响：

1）虚拟货币交易者使用国内银行系统提取资金更加困难。

2）虚拟货币渠道，反洗钱、反贿赂力度有所加强。

3）由于本次银行禁令以及相应省市关闭比特币矿机，将导致我国虚拟货币衍生金融市场整体回撤。对于相关金融工具来说，生产力、就业和资本改善可能会产生不利影响。

这次禁令前后，行政命令更加公开，并无法律禁止。

因为是法律禁止的，所以必须经过立法审议，包括全国人大审议。一方面效率慢，另一方面也不一定能获得绝大多数投票es.另一方面也暴露了实施全面禁令的难度。。

从信息来看，主要是监管会议和口头警告：

“虚拟货币交易和投机扰乱了正常秩序”经济和金融体系。加大了非法跨境转移资产和洗钱等违法活动的风险。”

此次主要措施是通过银行系统窗口引导交易控制

目前，虽然国内还没有比特币交易平台，但境外虚拟货币交易平台仍然提供各种P2P提现和充值渠道。

个人用户仍然通过这些方式获取比特币或将虚拟货币兑换成人民币。

主要渠道是个人之间的微信转账、支付宝转账、银行卡转账。

从广义上讲，目前我们聊天转账和支付宝转账最终都会映射到国内各个银行。

那么，如果各大银行宣布不再接受虚拟货币间接交易，则意味着监管将加强，其目的和来源也将随之而来。个人之间的转移将得到加强。监督。

锁定长期从事虚拟货币交易的银行账户或支付宝账户。一旦发生变化，您可以利用银行账户控制数据，向金融监管机构举报账户行为，或者配合监管机构冻结账户。

由于这是银行的内部财务控制，不受法律规定的影响，所以可以快速行动。

银行一旦检测到你的账户资金流向与虚拟货币有关，就可以冻结账户，给个人带来很大的麻烦。

当然，由于这种行为不受法律支持，

作为个人用户，

可以还通过法律诉讼的方式要求银行解锁账户，

证明其账户的操作与虚拟货币无关，

或者不是关键利益相关者，并且不是贿赂或洗钱的结果。

即使证明成功，

也会产生巨大的影响，

极大支撑虚拟货币持有者和交易者的信心。

当然，这一措施也是一把双刃剑，

国内银行禁止虚拟货币相关业务后，< /p>

是否有资产流向非中国人民银行直接指导的外国银行账户，或者外国银行离岸账户？

是否会造成银行存款流失？

因为目前中国居民可以在国外购买5万美元每年 ign 交换。如果通过这一许可将人民币转入外币账户，势必会对国内银行业造成负面影响。有影响。

反贿赂反洗钱力度不断加强

中国人民银行禁止虚拟货币交易的理由有很多，主要包括：

毫无疑问，各种去中心化虚拟货币最大的问题就是难以监管。

一旦用户习惯使用虚拟钱包，

就很难像原来的金融系统那样实施冻结账户、强制还款等措施。

甚至不可能征税。

几年来，

通过减少现金提取、严格控制发票报销、统一纳税申报等措施，< /p>

我国的c对个人金融账户的控制日益加强。

美国国税局的作用日益变得与美国联邦税务局一样强大。

同时，通过数字货币的发现，

结合中国人民银行，税务部门可以把每个人的现金流掌握在手中，

随时进行税务审计，

相信很多人都会有几个无法回答的问题。

虚拟货币的去中心化、加密性、难以监管等特点与税务局的要求相悖，

所谓射杀第一只鸟，

如果没有击中你，就意味着你会赔钱。

因此，

随着数字货币的加速推出，

虚拟货币也将受到下一阶段的打击。

压力的缺点加强监管如前所述，加强监管的第一个坏处是，有可能将部分愿意参与虚拟货币的资金转移到海外。转到离岸银行帐户。

一方面，这将脱离中国人民银行的监管，另一方面，也会造成金融资本的相应损失。

另一方面，

全球虚拟货币交易已形成8万亿元至10万亿元左右的庞大金融市场。（主要是比特币）

仍在扩张。

在区块链的发展过程中，各种去中心化应用场景、金融场景不断涌现。

变种有很多，比如Defi借贷、去中心化交易所、虚拟资产NFT等，确实有一小部分是骗人的工具，但是还有一些可以稳定发挥在西方社会中发挥着越来越重要的作用。

因此，目前矿场已关闭，禁止交易。

短期内影响虚拟货币的使用范围，减少电力浪费，避免资金外流。

但从长远来看，

是否会让我们完全隔绝这个快速发展的金融市场和金融机会，

很难确认。

更何况，

银行单方面禁止交易，

或冻结账户，

缺乏明确的法律依据和信誉，

个人投资者很容易产生恐慌，从而加速资金外逃。

这，

我们的长期目标和财务价值。

这是金融监管部门和金融单位需要认真思考的问题。

如果单看强度，不如监管2017年9月。2017年9月，七部委联合发文，取消当时境内所有虚拟货币交易平台，并限期一个月整改。此次只是对国内虚拟货币挖矿行业进行了全面清理整顿，并禁止各大银行和支付机构利用该平台进行虚拟货币交易。

我们不妨从更大的背景来看，就能理解为什么目前虚拟货币的交易是被严格禁止的。

目前全球虚拟货币交易市值的80%以上来自于美元交易。包括USDT、USDC等稳定币，国内几大平台使用的锚定货币，也相当于变相的数字美元。其背后的本质仍然是用美元进行交易，而目前的超发现象美元贬值已经成为大趋势。

从国家角度来看，虚拟货币的交易在一定程度上相当于国内资产的损失。在当前整个外汇金融行业监管严格的背景下，这显然是不合理的。。美联储过量发行美元最终会回流美国，这也会导致美国股市泡沫大幅膨胀。最终受到严重损害的将是美国。经济。

因此，近期一段时间，央行明确禁止约谈部分银行和金融机构。禁止虚拟货币交易不仅仅是为了规范虚拟货币行业。其背后的博弈仍然属于人民币和美元。。以比特币为首的虚拟货币具有去中心化的特性。然而，这种去中心化的财产离不开中心化的交易平台和中心化的存取款，这本身就是有问题的。

虚拟货币本身就是数字技术的产物。它没有得到任何国家中央银行的背书，因此不具备货币的属性。但由于其特殊属性，它成为了“全球货币”。

然而，虚拟货币并没有给世界各国带来实实在在的好处。反而浪费了大量的社会资源，产生了很多负面影响。

正因为如此，目前世界上大多数国家都不承认虚拟货币的地位。一些国家甚至明确规定虚拟货币为非法货币。在对待虚拟货币方面，我国央行也已经开始整顿。。

2021年6月21日下午，央行发布公告。公告称，国家有关部门中国人民银行近日就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务问题约谈了工商银行、农业银行、工商银行。中国建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。

该通知明确要求各大银行不得为比特币交易提供服务。

这里有4点要求：

1、认真履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。 ;

2、各机构要全面排查、认定虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节；

3 . 分析vir货币交易投机活动中资金交易的特点，加大技术投入，完善异常交易监测模型，切实提高监测识别能力；

四、要完善内部工作机制，明确异常交易监测和识别能力；

分工明确，压实责任，确保相关监测处置措施落实到位。

央行发出通知后，各大银行也迅速做出反应，切断了与比特币的关系，并禁止提供比特币交易服务。

央行此次之所以要禁止银行为虚拟货币交易提供服务，是因为虚拟货币有很多负面影响，其带来的负面价值远高于其贡献的价值社会。这种负值主要体现在几个方面。

1.扰乱金融市场。

金融市场是一个非常严肃的事情，各个国家对金融市场的监管都非常严格，特别是在货币方面。货币基本上都是由各国央行发行并由国家背书，因此其可信度非常高。

然而，随着近年来区块链技术的不断进步，一些公司开发出了各种虚拟货币，仿佛将自己视为“央行”，但这些虚拟货币并不是真正的货币，而是只是一个数字产品，现在却在没有任何监管的情况下作为货币进行交易，彻底扰乱了正常的金融秩序。

如果谁都可以随意发行货币，不受任何限制地正常交易，那么整个市场就会一片混乱。

2、为非法交易提供支付工具。

虚拟货币近年来之所以流行，就在于它不受法律约束。不受任何限制，难以监督。因此，虚拟货币成为一些犯罪分子的主要交易工具。

例如，目前许多人使用比特币来洗钱。一个比特币要几十万，只需要买10个就可以洗掉数百万资金。这会无形中给你带来金钱。会给社会造成巨大损失，也会进一步助长犯罪分子的气焰，无形中促使贩毒、抢劫、诈骗、贿赂、贩卖军火、恐怖活动等活动更加猖獗。

所以现在各国央行打击这些虚拟货币，实际上是想切断这些犯罪分子的交易选择，让他们无处可寻。

3、损害中小投资者利益。

虚拟货币目前严重脱离监管。在不受监管的环境下，虚拟货币就像一匹脱缰的野马。结果，w我们见证了虚拟货币的起起落落。这是很正常的。

虚拟货币的涨跌让一部分人成为暴发户，但受伤的更多是中小投资者。这些小投资者盲目进入虚拟货币，最终落得被斩草除根的下场。反对，有的人可能一天就损失几万、几十万。如果不制止这种投资乱象，更严重的事情可能会发生。

4、大量电力资源浪费。

虚拟货币完全是一种数字产品。虽然这款产品可以带动电脑、矿机、发电设备等产品的销售，但似乎对经济发展有一定的促进作用。

但与这种效果相比，虚拟货币所消耗的大量电力远远超过了它所能带来的价值。

例如，根据Alternative研究的数据剑桥大学金融研究中心数据显示，截至2021年5月7日，全球比特币挖矿年耗电量约为1348.9亿千瓦时，用电量在全球各国中排名第27位，超过瑞典2017年用电量总量。一年。

这种电力资源的浪费令人震惊。

正是因为虚拟货币的负面影响非常大，而且这种负面价值远远超过了虚拟货币给社会创造的价值，所以现在各国央行都开始加大对虚拟货币的打击力度。虚拟货币，让金融市场恢复正常后，只有将金融活动纳入金融监管框架下，才能给社会带来积极影响。

好消息！其实之前币圈的火爆，真的和我们普通人没有什么关系。无论是矿主还是货币投机者，他们制造的一切与我们无关。相反，他们可能会嘲笑我们，因为我们没有远见，活该赚不到钱。只有需要割韭菜的时候，才会疯狂的推广币圈，让普通人进来接盘。

世界已经哭了很久了！

不过，最近确实有很多好消息。一方面，虚拟货币政策持续收紧。不仅各大银行限制虚拟货币交易，现在支付宝也限制虚拟货币交易。结合各地矿山的不断退役，可以说是给我们吃瓜群众带来了一大福利！

或许玩游戏的朋友最有体会。以前，网上的显卡吧可以说是电脑爱好者的聚集地，可惜现在却变成了矿吧。什么是贴吧讨论的不是安装配置，而是如何挖矿。

当然，这也难怪网友们，毕竟显卡价格不断上涨，有的显卡想买也买不到花更多的钱去买它们。近日，B站安装人员也发声了。最近发生了矿难，我们终于可以正常价格购买显卡了。

我对币圈持负面看法。这个东西不创造价值，甚至不如股市。。至少股市仍然负责企业融资，并受到法律监管。币圈叫去中心化，但实际上意味着没有人负责。如果有一天市场行情不好，交易所拔掉你的网线，你就没有办法了。

喜欢玩这个东西的人都可以玩。至少我在中国，这样的人是不受欢迎的。

永远记住这句话：只要你不把钱留在赌桌上，它就永远不是你的！

随着虚拟货币监管日益严格，央行近期又出大招。

约谈多家银行和支付机构，要求其不得为相关虚拟货币交易活动提供服务。

随后，农业银行、建设银行、工商银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等相继宣布与虚拟货币划清界限。

随之而来的无疑是虚拟货币的大跌：

比特币一度跌幅接近10%，32000点关口被破；

以太坊跌超10%，破1900点；

此外，其他非主流虚拟货币也跌幅不等荷兰国际集团度。

据相关数据显示：过去24小时虚拟货币市场平仓人数超过17万人，金额超65亿。

截至本文发表，整个虚拟货币市场仍在暴跌。上面提到的所有点都落到了下面。

除了保持来自银行和支付机构的高压外，全国很多地方都开始禁止“矿机挖矿”的行为，因为说实话，这东西太耗电了。

前段时间有消息称，挖矿的耗电量已经赶上了一个小国家的耗电量。

从近期针对虚拟货币的高压态势来看，不难发现上述对于虚拟货币的态度非常坚定：就是彻底铲除他们。向下的虚拟货币的趋势短期内不会改变。别再冒险了。

很多还在这个市场的朋友可能听不到这句话，但是良药苦口。

虚拟货币本身就是一个高度管制的市场，完全处于监管范围之外。只要大起大落，就必然伴随着大量的人爆仓。这是什么？这是割韭菜。

你认为你的少量资金就能扭转一切吗？你能对抗资本吗？

另外，大多数人进入这个市场是因为听说某某某某在一夜之间虚拟货币市场爆发了等等，想要快速赚钱。

但有多少人在准备好后最终就放弃了呢？如果你在赌桌上赢了一大笔钱，有多少人会淡然呢？

缺乏监管+暴涨暴跌+人为弱点知识的匮乏让我们很难在这个市场上获得长期的利润！

最后我想说的是：这一次绝不是监管的结束，虚拟货币的衰落才刚刚开始。

即使你赚到的财富超出了你的知识范围，也会回归市场！

谢谢你的提问。随着时间的推移，全球90%的国家将禁止虚拟货币交易。客观上，虚拟货币类似于民间金融集团建立的新型支付结算系统，可以在一定范围内绕过国家支付结算系统以及绕过监管的金融项目，目前禁止虚拟货币的国家只有少数，但任何拥有主权货币的国家不会允许其绕过该国的支付结算体系和金融监管。

在传统的支付结算体系中，国家l 中央银行是货币的生产者，银行是货币发行和流通的渠道。随着纸币使用量的减少，几乎所有货币都在央行系统中。流通可监督。虚拟货币虽然不是真正意义上的货币，但不能在日常生活中使用。虚拟货币只要不兑现，就会继续流通，但其整个流通过程处于秘密运行状态。很难被监管。我们常说的洗钱、地下交易、腐败、财产转移到境外等，都可以通过虚拟货币非常方便地实现。同时，虚拟货币的发行和赎回服务平台变得类似于传统银行和证券交易所的角色。金融机构要想正式开展这项业务，就必须有一个实体提供法币兑换虚拟货币的服务。货币。没有国家机构的认可，谁也不敢买。二是建立一个庞大的虚拟货币资金池，类似于股票交易市场。这个大型虚拟货币交易所有两个功能。一是大量收集法币。只有拥有足够的法币才能完成兑换交易；二是维护虚拟货币。各大银行对货币的估值以及禁止虚拟货币交易，都是为了保护不明真相的投资者不被欺骗。虚拟货币宣扬自由主义、逃避金融监管、避税。事实上，这些人利用自己的优势来设计模型。，帮助他们获得流动性和利润。

1、首先，这些是政策确定后各大银行的具体后续措施

2、本来，虚拟货币已经没有得到官方认可，即不具备法律地位

3。虚拟货币处于灰色地带，对现有金融体系产生难以预测的影响

央行近期约谈了6家银行和支付机构，目的就是给他们打预防针：下一步，国家将对虚拟货币进行整顿和清理。

因此，各大银行响应国家号召，开始发布虚拟货币交易、账户设立等禁令。自从虚拟货币诞生以来，很多人就一直在质疑，为什么这样一个虚拟的东西能够如此受欢迎？

事实上，今年以来虚拟货币一直在走下坡路，隔夜大跌的消息随处可见。而且，目前世界上还没有一个国家制定保护虚拟货币的法律法规，这也意味着事实上持有虚拟货币的投资者如果发生意外情况并不会得到任何帮助，除非你自己是愿意承担风险。

这种第三方虚拟货币注定不会流行，以后也不可能看到这样的场景：买东西用比特币支付街上的一瓶水、淘宝购物时用比特币支付等等。更何况，虚拟货币挖矿本身就会浪费大量电力，产生二氧化碳，国家肯定不会放过。

现明确规定：各服务提供者不得提供虚拟货币交易便利。不仅各大银行，支付宝、微信现在都无法使用。我们应该如何看待呢？

首先，虚拟货币交易存在巨大风险。如今的虚拟货币交易者基本上都是任人摆布的韭菜。那些大投资者和大交易所才是永远的赢家。因为他们操纵市场太容易了。现在那个超级维由于监管尚未完全到位，本次交易存在诸多不可控、不公平因素。因此，为了个人资产的安全，最好不要从事虚拟货币交易。

其次，大量投资者遭受损失，为了大家的资金安全。目前各大银行均无法提供服务。这样可以保证我们法币的安全，防止其随意流出。为虚拟货币交易设置障碍，可以减少冲动投资、盲目投资，甚至被骗投资。

第三，虚拟货币替代法币只能是某些个人的幻想。虚拟货币具有与黄金类似的属性，但它并不能完全取代货币，尤其是在这个风险频发的时期。通过禁止虚拟货币交易，各大银行正在捍卫法币的权威。法定货币的状态为 indes可训练的。

虚拟货币交易从一开始就受到了一些人的欢迎。各个环节都受到限制的情况或许不是单纯触及利益那么简单，但其自身的问题才是被禁止的根本原因。

避免外资收获！

❹多地比特币“矿场”被关闭。币圈大佬们是“劫数难逃”还是“浴火重生”

我个人感觉他们是劫数难逃，因为比特币挖矿是一个非常非能源的东西。

因为我之前对数字货币有一定的了解，也参与过一些数字货币炒作。所以对于比特币挖矿的问题，我个人持比较中立的看法。我不会强力反对比特币挖矿，但是如此大规模的比特币挖矿肯定会严重影响我们社会的发展。我也有这样的矿存在n不支持。

全国基本没有比特币矿厂。

我们可以将这种行为理解为一种一刀切的做法，也可以将其理解为一种非常严格的措施。虽然很多人认为这个措施有点鲁莽，但在我个人看来，我认为这个措施非常好，因为比特币的挖矿本身就消耗了大量的电力。我们很难想象，比特币挖矿一年所消耗的电力能够达到一个中等国家的全年电力水平。

❺ 从币圈提现时，担心卡被冻结。 DOTC平台声称能够防止卡被冻结。这是真的吗？

DOTC平台不能保证100%卡不会被冻结，但相对之前的平台来说，DOTC.PRO在防止卡被冻结方面确实下了更多的功夫。它还有一些关于赞助商和利润的规则，以防止卡 f最大程度地保持静止。比普通卡更安全，更防冻，但不是100%防冻。
延伸说明：
银行卡是指经批准的商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有全部或部分消费信贷、转账结算、现金存取等功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，让银行业务突破时间和空间的限制，发生根本性的变化。银行卡自动结算系统的应用，让“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。
卡的类型
分类方法
一般来说，银行卡根据是否授予持卡人信用额度分为信用卡和借记卡。另外，银行卡根据信息载体的不同还可
分为磁条卡和芯片卡；
按发卡主体是否在境内，分为境内卡和境外卡；
按发行对象分为个人卡和境外卡。公司卡；
按照账户币种分为人民币卡、外币卡和双币卡。
借记卡
借记卡根据功能不同分为借记卡、专用卡和储值卡。借记卡不能透支。借记卡具有转账、存取现金、消费等功能。特种卡是指在特定区域、特定用途（指百货、餐饮、娱乐业以外的用途）使用的借记卡。具有转账、存取现金的功能。储值卡是一种预付费钱包式借记卡，银行根据持卡人的要求将资金转入卡中进行存储。ctly 在交易过程中从卡中扣除资金。普通银行卡背面
借记卡【借记卡】可以在网上或POS上消费，也可以通过ATM转账和取款。不允许透支，按活期存款按卡内金额计息。消费或取款时，资金直接从储蓄账户中提取。使用借记卡时通常需要密码（PIN）。借记卡按级别可分为普通卡、金卡、白金卡；按使用范围可分为国内卡和国际卡。
信用卡
信用卡分为信用卡和准信用卡。信用卡是指发卡银行授予持卡人一定信用额度，持卡人可以在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准信用卡是指持卡人先行办理的信用卡。按银行要求提取一定数额的准备金。当备用金不足以支付时，持卡人可以在发卡银行规定的授信额度内透支。
信用卡
信用卡，通常称为信用卡，是指发卡银行授予持卡人一定的信用额度。持卡人可以在信用额度内使用该卡。先消费、后还款的信用卡。具有先消费、后还款、免息还款期（最长56天）、有最低还款额等特点。客户如果透支，可以分期还款。客户需要向申请的银行缴纳一定数额的年费，各银行的年费有所不同。

❻ 部分区块链公众账号被封。区块链媒体截止日期临近了吗？

部分区块链公众号涉嫌发布ICO、虚拟货币交易炒作相关信息已被永久封锁！这并不意味着区块链媒体的末日已经到来，而是表明政府已经开始认真管理区块链市场！现在依赖区块链的币圈真是一片混乱，群魔乱舞。真的到了上级部门出头的时候了！

但是很多老人已经投入了一切，几万、几十万甚至几百万。有的甚至向别人借钱，甚至卖掉。如果最后失去了房子，我真担心这些老人会去哪里！

我是香草珍珠，

心理成长，精神提升，我们一路同行！

❼虚拟货币被禁止，全面封锁

奉劝虚拟货币玩家不要再欺骗自己和他人了。我国虚拟货币的现状是，整个产业链都在完全被封锁。我们即将迎来的不是监管，而是禁止。

继中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会关于防范虚拟货币交易投机风险的公告发布后中国人民银行5月18日消息，央行国务院金融委员会5月21日发布新通知，严厉打击比特币挖矿和交易行为。这表明，虚拟货币这种纯粹的金融游戏在注重发展实体经济的中国无法获得合法地位。我们先来说说5月18日三大金融行业协会和央行公告的主要含义：全产业链禁止虚拟货币，涉及虚拟货币经营的活动被列为非法经营活动。未募集、非法发行证券、非法发行证券。货币票证犯罪等。具体分为以下几点： 1、全面禁止企业以经营虚拟货币为主营业务，禁止虚拟货币经营主体。 2、禁止为虚拟货币提供注册、兑换、支付、交易、清算、结算等服务，使虚拟货币成为一堆无意义的数字。 3.禁止虚拟货币交易平台、信息平台、中介服务等，禁止虚拟货币流通。 4、金融机构、支付机构不得接触虚拟货币或断开其与互联网的连接。 5、虚拟货币不得用作抵押、保险等资产，不得利用虚拟货币发行金融产品。信托公司虚拟货币消除了虚拟货币所谓的数字资产属性。 6、个人炒币不受法律保护。很多人不明白不受法律保护意味着什么。简单来说，你想报案，公安部门是不会受理的。如果你想起诉，法院不会受理。这意味着你不受法律保护等等。

当时并没有禁止挖矿的规定。没想到，三天后的5月21日，国务院金融稳定发展委员会发布通知，严厉打击比特币挖矿和交易行为。在这种情况下，虚拟货币最终最基本的部分也被封锁了。国内虚拟货币生产、运营、交易、兑换、服务全链条被全面禁止。如果您使用银行卡购买虚拟货币交易时，您还应该小心您的银行卡。有人说以前也有过类似的文件，但雷声大过雨声。亲爱的货币玩家，今天不一样了。从去年下半年开始，国家对金融业的管理思路发生了重大逆转。有两个核心点。第一点，金融必须服务实体。每个人。一季度18%的GDP增速是怎么来的？如果金融不能为实体服务，它就没有存在的意义。虚拟货币不仅不能为实体服务，还会导致实体经济从现实转向虚拟。你认为可以禁止吗？？第二点是防范金融风险，防止个体风险传导到社会领域。那么话又说回来，如果有人建议你抄底，你觉得他是叫你抄底，还是叫你接盘呢？

❽ 中心银行出手了！专访银行和支付机构：虚拟货币遭受致命打击

一夜之间，比特币等加密货币遭遇一系列致命打击！

矿机被地方政府直接断电后，央行祭出杀手锏，直接约谈工行、建行、农行等部分银行和支付机构、支付宝，要求其不再为相关活动提供资金。开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

央行公告后，比特币迅速暴跌，盘中跌幅近10%，跌破3.2万美元/币；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/币；安币和ADA跌幅超过5%，狗狗币跌幅近16%，瑞波币跌幅超过8%。与年内高点相比，虚拟货币等比特币和以太坊跌幅均超过 50%。

接受采访后，各大银行纷纷发表声明，与虚拟货币“划清界限”。声明称，禁止利用公司服务进行比特币等虚拟货币交易。一经发现，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

支付宝也回应称，绝不开展或参与任何与虚拟货币相关的业务活动。一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，并禁止后续合作。

央行重拳出击

6月21日下午，中国人民银行发布公告称，近日，中国人民银行有关部门就有关问题提出担忧。银行和支付机构为v提供的服务虚拟货币交易投机。与中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络技术有限公司等部门的分行及支付机构进行洽谈。

据中国人民银行官网消息，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实金融时报第五十一次全会精神，国务院常务会议，严厉打击比特币等虚拟货币交易投机行为，保护人民群众财产安全，维护金融安全稳定，人民银行有关部门近日约谈工信部中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行k、支付宝（中国）网络技术有限公司等银行及支付机构。

参与机构表示将高度重视此项工作，按照中国人民银行相关要求，不开展或参与与虚拟货币相关的业务活动，并进一步加大查处力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易、投机活动的资金支付环节。

比特币等虚拟货币暴跌

央行消息发布后，虚拟货币价格迅速暴跌。比特币盘中一度跌幅接近10%，跌破32000美元/币；以太坊一度跌幅超10%，跌破1900美元/币；币安币和艾达币跌幅超过5%，狗狗币跌幅近16%，瑞波币跌幅超过8%。

vi的监管虚拟货币持续增长

近年来，我国监管部门不断加强对虚拟货币领域的监管整顿。

2013年，中国人民银行等五部门联合发布了《关于防范比特币风险的通知》。通知指出，从性质上看，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。通知要求金融机构、支付机构不得开展比特币相关业务。

2017年，央行等七部门停止各类代币发行融资并开展专项整治。随后，我国虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，人民币交易的比特币全球占比一度跌至2017年以下。超过1%。

今年以来，虚拟货币交易和投机活动有所回升。 5月18日起，我国密集发布加密货币监管政策：

5月18日，内蒙古国家发改委建立虚拟货币“挖矿”企业报告平台；同日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》。公告指出，虚拟货币没有实际价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动涉及虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，避免参与虚拟货币交易和投机活动并谨防个人财产和权利受到损害。

5月21日，国务院金融委要求严厉打击比特币挖矿、交易活动，坚决防止个体风险向社会传导。值得关注的是，这是金融委员会首次提出打击比特币挖矿和交易的建议。

5月26日，内蒙古发改委发布坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”八项措施征求意见。对为虚拟货币“挖矿”企业提供场地和电力支持的工业园区、数据中心、自备电厂等实体，降低能耗预算指标；对故意隐瞒、清理关闭不及时、审批监管不到位的，将严肃追究责任符合有关法律、法规和党内法规的规定。

6月5日，众多加密货币行业大V的微博账号被封，包括操盘手小侠、飞寨比特币、勃固探币、超级比特币、区块链威廉等，这些账号大多拥有超过10万粉丝。相关页面显示，该账号因投诉违反法律法规及《微博社区公约》相关规定而无法查看。

6月9日，青海省工业和信息化厅发布《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，提出清理整顿相关虚拟货币挖矿活动。

6月9日，新疆昌吉州发改委发布《关于虚拟货币挖矿企业立即停产整顿的通知》。通知指出，从事虚拟经济活动的企业所有“矿业”须于6月9日14：00前停产整顿，并将企业停产整顿情况报送昌吉州发改委。

同样是在6月9日，中国支付清算协会发布《关于加强行业信息共享有效防范支付风险的提示》，再次提醒虚拟货币风险。上述风险提示指出，利用虚拟货币等形式实施违法犯罪活动逐渐增多。由于交易的匿名性、便利性和全球性，逐渐成为跨境洗钱的重要渠道。与此同时，利用虚拟货币作为赌博计分媒介的模式也出现了。当日，在微博、网络上输入“火币”、“币安”、“欧易”等关键词时，弹出“搜索结果不显示”等提示。

开启6月12日，云南省能源局官员证实，按照《云南省能源局关于进一步加强比特币矿场企业用电管理的通知》要求，各用电部门将及时组织将于今年6月底完成联合检查的方式，对比特币挖矿企业用电情况进行清理整顿，严肃查处依赖发电公司、私自用电、逃避国家输配电费、资金，赚取额外利润。一旦发现违法行为，将立即停止供电。

6月18日，四川省发展改革委、能源局联合发布《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》通知要求，完成重点对象排查关停工作。国网四川省电力公司目前查处举报的26个虚拟货币“挖矿”项目，将于6月20日前排查、清理、关停。< /p>

❾ 如果你的虚拟货币提现被电信诈骗防范中心封锁了怎么办？

问题不大，你应该庆幸你的银行卡被电信诈骗防范中心封锁了。电信防诈骗中心，而不是异地的银行卡，调查部门或者其他司法部门。不出意外的话，应该需要1到2周的时间。准确的说，大概三七天就会自动解冻。

目前虚拟货币交易平台，尤其是火币、OKEX、币安等国内交易平台，最高充提冻结率高达50%，这与年底不同，节点应该还具有一定的相关性。一般情况下，存取款的冻结率基本在20%左右，尤其是火币和OKEX，最近很容易冻结银行卡和支付宝。

由于虚拟货币，或者说以比特币为首的加密数字货币无法追踪或难以追踪，因此被很多犯罪分子用来洗钱或转移资产。一旦脏钱流入你的账户，你的银行卡账户就很容易被冻结。一般而言，由某地经侦大队或经侦部门或其他司法机关申请冻结。。

这时您需要联系银行了解是哪个经侦部门冻结了您的银行卡，然后主动联系对方或者等待对方联系您进行配合调查。如果没有问题的话一般两周左右就会自动化霜ks。如果确实涉及复杂案件，通常会等到案件结束后再申请解冻。那么这个时间段可能会持续几年，你的功能就会受到限制，比如只能在柜台进行线下现金交易。

回到最初的问题，由于您已知道您的银行卡已被两区电信防诈骗中心冻结，因此您应主动与对方联系并配合对方党的调查。如果不出意外，我们会尽快派遣您。会解冻，因为金额不大，某地经侦部门冻结的程度也不是很严重。

您的卡已被电子欺诈预防中心冻结。您需要做的就是积极与电子欺诈中心交涉并提交交易报表以证明您是仅交易虚拟货币，并不知道您收到的资金涉及欺诈。电子欺诈中心批准您的证书后，通常会在一周到一个月内为您解封。但是，由于数字货币是一个新事物，如果对方不了解这个东西，他们可能会在欺诈案结案之前不会处理它。如果涉及金额较大，再次遇到这种情况，则需要聘请律师进一步沟通。

去年8月以来，币圈遭遇了史无前例的冻卡潮。不过，冻结卡并不是针对币圈，而是为了打击洗钱。货币圈和外贸行业是洗钱最严重的领域。做作的。那么取款时如何避免卡被冻结，卡被冻结后又该如何处理呢？

首先我们要了解冻结卡的类型。瑟尔我们通常遇到的冻结卡有两种，一种是银行风控冻结卡，一种是警方涉案冻结卡。前者通常被冻结是因为银行风控中心认为您的卡存在风险，而后者是因为您收到的资金或者您正在交易的银行卡涉及欺诈、赌博或其他违法犯罪行为而要求银行冻结该卡。

其次，如何降低卡被冻结的风险？银行风控可以通过三种方式避免卡被冻结。一是选择规模较小的城市商业银行提取资金。此类银行的风险控制相对不太严格。二是避免从同一家银行提取资金过于频繁且金额不要太大。您可以找到更多银行。开立银行账户时，第三件事就是不要定期取款。例如，不要每天同一时间取款，不要每天固定日期取款。ek，并且每次取款时不要设定固定金额。本案涉及避免卡被冻结的方法有两种。一是选择交易所有保证金的交易商，比如某币平台的蓝盾认证商户。另一种是要求对方提供资金流向证明其资金是隔夜资金。

三、卡被冻结后如何处理？冻结卡后7天内我们不需要做任何事情。因为银行风控冻结的卡一般会在三到七天内自动解冻。如果7天后仍未解冻，则涉事卡很可能已被冻结。这时，您必须先联系银行，了解是哪家机构要求冻结卡的。这通常是当地警察局、公安局或防诈骗中心。那么你需要主动联系相关机构证明你没有涉及违法案件并d 不知道他们的事。

总之，遇到冻结卡不要着急，积极应对，妥善处理。只要你不参与违法行为，属于你的钱肯定会被退回。最后，普及一个知识点：在中国开设数字货币交易所是违法的，但交易数字货币并不违法。个人拥有的数字货币作为虚拟财产也受到法律保护。

专业人士告诉您，您从欺诈账户购买了比特币。

如果收到黑钱，间接付款一般3天内解冻，直接付款半年解冻。

联系警方解冻

此卡仅为特殊卡，取款金额不宜过大、小额、多批次。将资金分散到多个账户然后出售