币圈冻卡怎么解决,币圈冻卡怎么避免

㈠在币圈提款时，担心卡被冻结。 DOTC平台声称能够防止卡被冻结。这是真的吗？

DOTC平台不能保证100%卡不会被冻结。不过相比之前的平台，DOTC.PRO在防止卡卡方面确实下了更多的功夫。它对赞助商和保证金多了一些规则，以最大程度地防止卡被冻结。比普通卡更安全，更防冻，但不是100%防冻。
延伸说明：
银行卡是指经批准的商业银行（含邮政金融机构）向社会发行的具有全部或部分消费信贷、转账结算、现金存取等功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，让银行业务突破时间和空间的限制，发生根本性的变化。应用银行卡自动结算系统的应用，让“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。
卡的类型
分类方法
一般来说，银行卡根据是否授予持卡人信用额度分为信用卡和借记卡。此外，银行卡还可以
按照信息载体不同，分为磁条卡和芯片卡；
按照发卡机构是否在境内，分为境内卡和境外卡；
按发行对象分为个人卡和境外卡。公司卡；
按照账户币种分为人民币卡、外币卡和双币卡。
借记卡
借记卡根据功能不同分为借记卡、专用卡和储值卡。借记卡不能透支。借记卡具有转账、存取现金等功能和花钱。特种卡是指在特定区域、特定用途（指百货、餐饮、娱乐业以外的用途）使用的借记卡。具有转账、存取现金的功能。储值卡是一种预付费钱包式借记卡，银行根据持卡人的要求将资金转入卡内存储，并在交易时直接从卡中扣除资金。普通银行卡背面
借记卡【借记卡】可以在网上或POS上消费，也可以通过ATM转账和取款。不允许透支，按活期存款按卡内金额计息。消费或取款时，资金直接从储蓄账户中提取。使用借记卡时通常需要密码（PIN）。借记卡按级别可分为普通卡、金卡、白金卡；他们可以分为按使用范围分为国内卡和国际卡。
信用卡
信用卡分为信用卡和准信用卡。信用卡是指发卡银行授予持卡人一定信用额度，持卡人可以在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准信用卡是指持卡人按照银行要求先存入一定数额的准备金的信用卡。当备用金不足以支付时，持卡人可以在发卡银行规定的授信额度内透支。
信用卡
信用卡（Credit card），常称为信用卡，是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度。持卡人可在信用额度内先消费，后还款。信用卡。具有先消费后还款、免息还款期（最长56天）、最低还款额等特点还款金额。客户可以自行决定透支或分期偿还。客户需要向申请的银行缴纳一定数额的年费，各银行的年费有所不同。

㈡如果我的虚拟货币提现被电信诈骗预防中心封锁怎么办？

问题不大。你应该庆幸你的银行卡已经被电信诈骗防范中心冻结了。 ，而不是异地的经济调查部门或其他司法部门。如果不出意外的话，应该需要 1 到 2 周的时间。准确的说，大概三七天就会自动解冻。

目前虚拟货币交易平台，尤其是火币、OKEX、币安等国内交易平台，存取款冻结率最高可达50%。这与年底不同。节点之间还应具有一定的相关性。正常y，存取款的冻结率基本在20%左右，尤其是火币和OKEX，最近很容易冻结银行卡和支付宝。

由于虚拟货币，或者说以比特币为首的加密数字货币无法追踪或难以追踪，因此被很多犯罪分子用来洗钱或转移资产。一旦脏钱流入你的账户，你的银行卡账户就很容易被冻结。一般而言，由某地经侦大队或经侦部门或其他司法机关申请冻结。 。

这时您需要联系银行了解是哪个经侦部门冻结了您的银行卡，然后主动联系对方或者等待对方联系您进行配合调查。如果没有问题的话，一般两周左右就会自动化霜。如果真的涉及到一个复杂的问题案件中，您通常会等到案件结束后再申请解冻。那么这个时间段可能会持续几年，你的功能就会受到限制，比如只能在柜台进行线下现金交易。

回到最初的问题，由于您已知道您的银行卡已被两区电信防诈骗中心冻结，因此您应主动与对方联系并配合对方党的调查。如果不出意外，我们会尽快派遣您。会解冻，因为金额不大，某地经侦部门冻结的程度也不是很严重。

您的卡已被电子欺诈预防中心冻结。您需要做的就是积极与电子欺诈中心交涉并提交交易报表，以证明您只是交易虚拟货币，并且我不知道您收到的资金涉及欺诈。电子欺诈中心批准您的证书后，通常会在一周到一个月内为您解封。但是，由于数字货币是一个新事物，如果对方不了解这个东西，他们可能会在欺诈案结案之前不会处理它。如果涉及金额较大，再次遇到这种情况，则需要聘请律师进一步沟通。

去年8月以来，币圈遭遇了史无前例的冻卡潮。不过，冻结卡并不是针对币圈，而是为了打击洗钱。货币圈和外贸行业是洗钱最严重的领域。做作的。那么出金石是如何尽量避免卡被冻结的，又是如何处理卡被冻结的呢？

首先我们要了解冻结卡的类型。我们通常使用的冻结卡有两种类型柜台上，一是银行风控冻结卡，二是警方涉案冻结卡。前者通常是因为银行风控中心认为你的卡有风险而被冻结，后者是因为你收到的资金或者你交易的银行卡涉及诈骗、赌博等违法犯罪活动，要求银行冻结卡。 。

其次，如何降低卡被冻结的风险？银行风控可以通过三种方式避免卡被冻结。一是选择规模较小的城市商业银行提取资金。此类银行的风险控制相对不太严格。二是避免从同一家银行提取资金过于频繁且金额不要太大。您可以找到更多银行。开立银行账户时，第三件事就是不要定期取款。例如，不要每天同一时间提款，不要每周固定一天提款，不要设定固定金额非常时候你取款。本案涉及避免卡被冻结的方法有两种。一是选择交易所有保证金的交易商，比如某币平台的蓝盾认证商户。另一种是要求对方提供资金流向证明其资金是隔夜资金。

三、卡被冻结后如何处理？冻结卡后7天内我们不需要做任何事情。因为银行风控冻结的卡一般会在三到七天内自动解冻。如果7天后仍未解冻，则涉案卡很可能已被冻结。这时，您必须先联系银行，了解是哪家机构要求冻结卡的。这通常是当地警察局、公安局或防诈骗中心。那么你需要主动联系相关机构，证明你没有涉及违法案件，也不知情。

总之，遇到冻结卡不要着急，积极应对，妥善处理。只要你不参与违法行为，属于你的钱肯定会被退回。最后，普及一个知识点：在中国开设数字货币交易所是违法的，但交易数字货币并不违法。个人拥有的数字货币作为虚拟财产也受到法律保护。

专业人士告诉您，您从欺诈账户购买了比特币。

如果收到黑钱，间接付款一般3天内解冻，直接付款半年解冻。

联系警方解冻

此卡仅为特殊卡，取款金额不宜过大、小额、多批次。资金应该分散到多少个账户？经过银行和金融支付机构，大量虚拟货币交易离子发生，导致银行账户被暂停或冻结。对此持怀疑态度的小黑粉可以去各大币社区论坛看看网友的无能愤怒。今天郭律师就来分析一下虚拟货币交易中银行卡被冻结的原因以及如何解冻。 1、银行卡被冻结的原因其实就是我们日常理解的“冻结”，有两种情况：一类是司法或执法原因导致的冻结，另一类是违反银行规定导致的冻结。司法或执法造成冻结的原因主要有三个：涉嫌刑事犯罪、行政强制或民事诉讼。首先，检察院、公安机关可以依照刑事诉讼法的规定冻结涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人；其次，公安机关、税务机关等行政机关冻结的依据是行政执法法。最后，民事诉讼以《民事诉讼法》为依据。起诉前、诉讼过程中或者进入执行阶段，法院可以依据职权或者根据当事人的请求，实施诉讼保全、冻结有关财产。因违反银行规定而被冻结。主要依据银行与客户之间的协议以及相关法律法规。首先，我们需要明白的是，银行与客户之间的关系是平等民事主体之间的契约关系。因此，银行有权拒绝向客户提供存款、转账等服务。而且通常我们在开立银行账户的时候，在我们签署的“勿看”中，往往会有诸如“如果客户有违法行为，银行可能会暂停服务或者注销账户”之类的银行与客户之间的声明。 ”然后按照规定《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，“金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’开立提供账户。 、注册、交易、清算、结算等产品或服务。”因此，当客户进行虚拟货币交易时，银行确实有权冻结客户的账户。 2. 被冻结的银行账户或微信、支付宝账户如何解冻？分析了账户被冻结的原因之后，我们自然就可以弄清楚如何解冻了。 1、如果因违反银行规定而导致冻结。很遗憾的告诉您，您只能向银行申报解冻。具体申报方式因银行而异，申报后可能无法恢复正常使用。但至少有一件事可以确认，那就是押金银行里的钱还是可以提取的。如果银行不让Noisy提款，他也可以起诉银行要求。因为银行与客户之间不仅存在服务关系，而且存在债权债务关系。银行不提供服务并不意味着它可以消除您的债务。 2、因行政违法行为被采取行政强制措施而被冻结的，只要证明不存在行政违法行为或者配合行政机关完成处罚，该账户自然可以解冻。 3、因民事诉讼保全而被冻结的，只要提供担保、或民事诉讼终结、或履行民事义务即可解冻。当然，如果法院判定我们没有责任，我们也可以向对方索赔一定的损害赔偿。 4、因涉嫌犯罪被冻结的会比较麻烦。在刑事案件中，由于时间紧迫，为了保护被害人的财产安全。公安机关很难从一系列交易中辨别哪些是合法交易，哪些是犯罪嫌疑人转移的赃款。因此，公安机关的第一反应往往是冻结资金转移链上的所有账户。冻结涉嫌刑事犯罪最简单、最有效的方法是向办案单位提供证明交易合法性的证据，如合同、发票、交付或服务提供证明等证据。总之，尽量保证材料足够齐全，能够证明交易的合法性。但对于很多人来说，要么没有这样的文件来证明合法交易的存在。例如，买方和卖方之间没有合同或发票，或者买家上门提货，货款结清；不被国家支持的交易行为：如洗钱、私自兑换货币、网络赌博提现等，这些国家不支持的交易很难维权。对于被冻结的虚拟货币交易，将不会有销售交易的合同或发票。最多会有货币转账的记录。然而，这些记录只是一串数字。公安机关如何了解他们？即使交易量严重的话，也会被视为洗钱等非法活动。因此，因交易虚拟货币而被冻结的人不仅需要尽可能地向公安机关提供相关证据，还需要让公安机关从法律角度了解虚拟货币交易的法律性质。e.关于虚拟货币交易的法律属性，即虚拟货币交易为什么合法，如果大家有兴趣的话，郭律师会在以后的内容中分析。

㈣400万元虚拟货币被冻结，以太坊老大洗手：数字货币来了

先来看看最近币圈的一些新闻

1、近日，有投资者向媒体反映，其账户被某虚拟货币交易平台冻结，账户内超过400万元虚拟货币无法提现。他们非常担心和困惑。

2、7月17日，以太坊联合创始人Anthony Dilorio在接受媒体采访时表示将离开加密货币领域。他认为现在的币圈对他来说并不安全。

3、7月16日，中国银行发布《研究开发白皮书》央行副行长范一飞在白皮书媒体吹风会上透露，目前工农建交、邮政储蓄银行等主要国有银行包括三大运营商在内的中国央行集体参与数字人民币的研发，蚂蚁金服和腾讯两大互联网巨头旗下的线上平台银行、微众银行也参与其中。

前一段时间，国内多家银行开始禁止向各大数字货币交易平台转移资金，我们可以判断，民间数字货币领域的投机者近年来获利丰厚，行为将进入至暗时刻。相应地，国家级法定主权数字货币的投资机会或即将来临。

数字人民币是央行发行的法定货币NK。其发行和流通管理机制与实物人民币一致，但以数字形式实现价值转移。此外，数字人民币支持可控匿名性，有利于保护个人隐私和用户信息安全。白皮书指出，数字人民币将与实物人民币并行发行，并长期共存。

央行数字货币对于国家来说具有极其特殊的战略意义。这是人民币国际化的重要途径。与美元结算体系相比，数字人民币具有极其明显和巨大的优势。例如：结算速度更快、无需联网即可结算、结算费用更低、结算过程更安全等等。

可以预见，我国的数字人民币结算系统将极大侵蚀了我国美元结算体系的市场确实。

不管币圈发生了多少暴富的故事，私人数字货币终究是不安全的。我们常常只看到赚钱的报道，却不知道也有很多人经常爆仓。这种没有任何主权意识的非法数字货币最终一般不会有好的结果。只有真正的合法主权货币才有真正的投资机会。

从这个角度来看，在二级市场蛰伏已久的数字货币概念股也可能迎来投资机会，值得特别关注。结合数字人民币的发行流程和使用场景，相关概念股如下，仅供大家参考：

银行IT相关标的，我们主要推荐宇信科技和长亮科技，建议关注豫银股份、中国信息、Radio、电视快报、Covid等。

在物联网终端领域，主要推荐安全模块解决方案、加密传输、身份认证、数字认证、歌尔软件等。建议关注Guardong。

从二级市场走势来看，正在与华为钱包生活频道签约数字生活营销相关合作的齐天科技近期表现活跃，非常值得关注。

你看好哪些数字货币概念股？欢迎留言讨论交流。

免责声明：本文提及个股仅用于分析论证，不作为股票推荐依据。如果您以此为基础进行操作，您将对自己的盈亏负责。

V 冻结卡潮来袭，您的账户安全吗？

近期这几天，很多投资数字货币的朋友银行卡都被冻结了。虽然冻结卡在币圈不是什么新闻，但如果发生在你身上，后悔就来不及了。

鉴于又一波冻卡潮即将到来，连查馆在此整理了这波冻卡潮的来龙去脉，并总结了一些经验教训，希望读者朋友们能够少走不必要的弯路。坑。

冻结卡潮来袭

6月4日以来，大量数字货币投资者在网上表示银行卡被冻结，多家OTC商户也透露他们的银行卡已被冻结。每天都有不少银行卡被封，业务无法正常开展。

这些业务大部分都是在火币上完成的场外交易，因此舆论几乎全部集中在火币的风控上。

虽然火币官方宣布质疑该卡被冻结并与币安展开舆论战，仍有大量投资者表示该卡确实被冻结。

毕竟火币账户冻结事件频发，甚至去年就曾有过“火币OTC买币被扣30天”的消息。涉案人员随后希望将全部交易金额退还给受害人。申请人前来申请取保候审资格，但遭到拒绝。

OTC，场外交易市场。因为在目前的法律框架下，是禁止将数字货币兑换为法币的，出于合规的考虑，数字货币交易所会将这部分业务委托给第三方，允许用户直接与第三方进行数字货币与法币的兑换。派对商人。之间的交换。

除极少数长期持有数字货币外，大部分货币投机是一种短期行为，因此存在巨大的存取款需求，而OTC业务正是为了解决这一需求。

这也吸引了大量赌博、金融、电信诈骗团伙洗黑钱。

因为OTC也方便犯罪团伙通过冒充身份、分级转移、资产转换、异地销售赃物等操作实现存取款。

电信诈骗犯罪嫌疑人利用OKEx等数字货币交易平台“洗钱”诈骗资金

火币占据了目前数字货币OTC业务的大部分。 2018年，火币日均场外交易量突破1亿美元，超过2000家认证商户提供报价，成为全球交易量最大的场外交易平台。

连茶馆采访了资深OTC从业者于健。他认为当前的浪潮币圈冻结卡并不是对数字货币的打压，而是因为资金涉及刑事或经济案件。因此，数字资产投资者无需过于担心。如果卡被冻结，他们可以向司法部门如实说明情况。

确实，今年一季度以来，央行反洗钱力度空前，仅一季度的罚款金额就已经赶上了去年全年。

因此，涉及洗钱的数字资产和聚合支付平台将会有更多的卡被冻结。这并不意味着数字资产和聚合支付本身就是非法的。

所以，这波冻卡潮其实并不是火币独有的现象，而是火币样本量最大，所以听到的声音最多。

但话又说回来，火币确实应该承担一定的责任，尤其是在对商户的审核和核实中。不要想着闭着眼睛躺着就能赚钱。

那么数字货币投资者应该如何防范冻卡风险呢？

如何防范卡被冻结的风险

如果存在黑钱，洗白过程已经纳入监管视角，所以无论是否拆成无数小中的最小的交易时，只要流入您的账户，资金就会被冻结。

“交易所应做好风控工作，从源头上拦截非法资金流入，确保商户和客户的资金安全，尽管这也会在一定程度上减少交易所的流量”。于坚说道。

如今反洗钱监管已经逐渐成为常态，对于个人投资者来说，只能提前规避，尽量不要触发风控而被冻结。

因此，在进行时OTC交易，需要提前注意以下几点：

银行卡最后不幸被冻结怎么办？

具体计分情况有两种，银行冻结和司法冻结。

银行冻结一般只是限制部分功能，带上身份信息证明就可以解封。但如果是司法冻结，就只能配合警方调查了。可能3天内解封，也可能需要半年甚至两年。

最后我想强调的是，个人买卖数字资产等“特定虚拟商品”并不违法。冻卡浪潮的本质是反洗钱浪潮。普通投资者无需过度担心，谨慎交易即可。

㈥ 火币网usDt交易银行卡涉嫌诈骗，被冻结多日。为什么查不到？

冻结不会直至案件解决为止。你以为这是个笑话，截止日期是什么时候？

㈦进行数字货币交易时如何防止卡被冻结

我们进行数字货币交易后，可能会将数字货币兑换成普通法币，因为法定货币可以用来购买和购买现实世界的资产。然而，如果你在无良商家提取现金，你的银行卡将被冻结，直到案件得到解决，这可能需要几年的时间。

为了防止银行卡被冻结，我们可以使用另一种方法。那就是打造一个可靠的USDT钱包。将币圈的数字货币卖成USDT，然后将USDT存入我们的数字钱包。这样我们的钱就安全地揣在口袋里了，然后我们就可以通过线下交易的方式将其兑现。记得使用现金进行交易。或者不提现，USDT被雷击的可能性近期应该会很小，所以你可以把钱长期放在钱包里。

如果提取现金，请尽快将钱放入基金、P2P等

。这些地方的钱不会直接被冻结。你还可以用这笔钱来还债，让钱安全地放在你的口袋里。请记住，您一定不要使用数字货币来做违法犯罪的事情，天网不会放过任何一个疏漏。

㈧银行卡被冻结需要提供什么证明？

1.被冻结银行卡的交易记录； 2、本人身份证、银行卡复印件； 3. IReadme描述； 4.火币OTC交易流程。

㈨区块链可以冻结货币账户吗？

区块链可以冻结货币账户。

一则题为《央行采取一系列清理审查措施防范化解金融风险和道德风险》的新闻开始在各大网站流传。文章内容消息称，“支付宝目前已调查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。”

一位区块链投资者、币圈老板表示，它是用来交易比特币等加密货币的。该币多个银行账户多次被冻结。短则三天，长则两个月。”其账户被冻结的直接原因是该账户曾用于场外加密货币交易。高冲

“我感觉只要被抓到交易比特币（银行账户）就可能被冻结，因为我有的账户只用了两次就被冻结了，而且我只交易过一次BTC，而且金额只有几十万。

据他反映，他和不少朋友不再使用平台的场外交易功能，而是尽量在熟人之间进行交易。

而他自己则选择袖手旁观，因为他对目前的市场形势并不乐观。只剩下20%左右（BTC），剩下的就兑换成USDT或者Qitan Annihilator法币。

年初被冻结的账户大多涉嫌可疑交易：

今年改革开年以来，频发币圈报道称交易账户已被冻结。信息。但经事后了解，大部分交易账户被冻结主要是因为账户涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，指出“比特币等所谓虚拟货币”所谓的“虚拟货币”越来越多地成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕

今年1月初，知名区块链网站贴吧发布了一张银行卡被封的帖子，引起了网友的关注。围观人数众多，阅读量近四万，回复百余条。

㈩投资百思买的钱被冻结了怎么办

币圈不少人都有赚到了钱，但是由于2017年9月4日，我们不能直接把比特币数字货币兑换成人民币，​​我们需要通过OTC的方式来出售数字货币，虽然交易所要求每个用户进行KYC操作，还有一些黑钱在流入，这时候如果黑钱正好流到你的银行卡上，你的银行卡就会被冻结。

银行卡被冻结的原因

银行卡冻结一般分为两种，一种是银行冻结，一种是司法冻结。

当您的银行卡被冻结时ard被冻结，您可能会收到冻结短信，或者登录网上银行时提示您被冻结。当您的银行卡需要您转账时，它会提醒您冻结。冻结后，需要给银行打电话。很多银行还要求您去线下银行询问银行卡被冻结的原因。一般来说，如果是银行冻结的话，情况并不严重。可能是你的一些异常行为导致了银行的风控，比如异常大额交易、频繁多人交易等，这种冻结问题不大。一般只是冻结部分网银业务，但柜台业务不受影响。通过沟通并提供交易证明即可解冻。

第二种司法冻结就比较麻烦了。这很可能是因为您收到了电信诈骗的资金。诈骗受害人报警后，法官iary将根据电信诈骗资金流向冻结相关银行卡。全部都被冻结了。例如，如果钱被转入5张银行卡，那么5张银行卡都可能受到牵连。冷冻时，通常从3天开始。如果不解冻，会继续冷冻半年。如果半年后案件仍未解决，可能会继续被冻结。

自去年新税法颁布以来，银行对所有企业和个人账户进行了监控。只要你每天账户进出的资金超过银行设定的阈值，你就会受到监控和升级，并设定了几个标准。只要达到一定程度的标准，就会相应地监控更多的信息。

比如，听说银行规定的最低标准是每天5万元。只要你的进出金额超过5万元，你就会被监控，也就是说你每天的收入和取款。时间金额低于5万则不进行监控。当然，有人说进出账户超过10000个就会被监控。至于实际的配额标准，目前还没有明确的公告。为什么不发布公告？这也是为了防止一些不法分子钻空子，具体金额可能会随着经济走势而变化。

再加一个标准，如果是20万，只要你每天进出钱超过20万，那么这个账户就会被监控，而且不仅仅是监控，还有抽样和关注。电话。说白了，就是经过更深入的调查，如果是级别比较高的，如果是100万、200万进出的话，那么你肯定会接到电话来关心你，甚至可能有需要等待一段时间，因为更多的信息需要对你进行秘密调查。 ，看看你最近有没有记录。

如果我的银行卡无故被冻结？

首先要告诉大家的是，很多冻结的卡其实都是暂时冻结三天，到期后会自动解冻。 。因此，如果您的银行卡被冻结，第一时间不要着急。耐心等待几天再考虑下一步。那么冻结的卡三四天后仍然没有解冻，这个时候我们该怎么办呢？

第一步，联系银行

通过联系银行，我们需要知道是哪个公安部门冻结了案件，并询问办案人员的联系方式案件。在某些情况下，银行只能看到被冻结的机构。这时候我们就得上网或者通过其他方式来查找对方的联系方式。下面介绍一个常用的方法：

首先打开浏览器，进入网络主页，然后点击左上角的“地图”；

搜索 n在地图搜索栏中输入您要查询的公安局名称，例如：广州市公安局，然后点击搜索。我们可以看到下面有一个公开的联系信息。

第二步联系被冻结单位

我们有了联系方式后，就可以与被冻结单位取得联系，向对方说明我们的具体情况，并然后询问对方这是哪笔交易。资金出现问题，涉及什么案件，涉及金额多少等等，总之我们要尽量了解清楚，这样以后做事情的时候才会有更好的理解。

当然，有时候对方会要求我们去现场配合调查。这个时候，我们千万不要躲藏，也不要害怕。我们一定要注意沟通态度，准备好相关资料，如实描述，配合调查。好的。

这第一步是准备相关资料

在配合调查时，我们一般需要提前准备一些资料，包括：

银行卡交易对账单复印件（您可以拿着身份证去银行直接打印这个）

银行卡复印件（拿着银行卡去打印店复印，很简单）

身份文件复印件（同上）

场外交易明细表复印件

涉案人员自我报告

前三个比较简单，就不详细说了。 ，这里主要讲一下第四次、第五次场外交易流程以及我自己对案例的自述。

对于OTC交易流程，通常我们可以联系平台，要求平台提供。但需要注意的一点是，越正规的平台，主动披露用户信息的可能性就越小。不过我们可以协商并要求警方联系警察获取它。一般正规平台都会积极配合。

我们可以主动联系冻结卡单位，要求他们以公安人员的身份直接从平台调取相关信息，比如索取OTC交易流水、交易对手信息等。如果您知道平台电话号码，您可以要求警方给平台打电话，要求平台提供信息。如果没有，您也可以通过电子邮件发送（格式见下）。但不同平台的要求可能会有所不同，具体要求还要根据实际情况而定。

另一条信息是涉案人员的自我陈述，相对麻烦。但其实说白了就是让自己把整件事情说清楚，比如交易是怎么发生的，你是否知道对方的身份等等。ryone在此表示，在与警方沟通时，一定要强调自己的无知，因为只有不知道才是善意合法获得的，不知道的人就没有罪。关于如何撰写涉案自我陈述，可以参考以下内容：

第四步提交信息，等待冻结解冻

将相关信息提交给警方，最后我们只需要耐心等待即可。但有一种情况，我们冻结的资金很多，但实际涉及的资金却较少。如果是这样的话，那么我们其实可以和公安交涉，要求他们只扣押相当于涉案金额的资金，然后要求解冻你卡上的剩余资金。

在这种情况下，公安部门通常会给我们开具扣押资金收据。一旦我们拿到收据，整个解冻过程就结束了。这个时候我们就不用再苦恼了关于银行卡被冻结的事情。只要我们耐心等待案件处理完毕，我们被冻结的资金就会自行解冻。一般不会超过半年。

最后，如果长时间被冻结而没有得到处理，我们可以通过各种渠道进行投诉。

当然，这也是有法律依据的。 《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条冻结被执行人银行存款等资金的期限最长不得超过六个月，查封期限不超过六个月。查封、扣押动产不得超过六个月。查封房地产和冻结其他财产权利的期限最长不得超过一年。法律或者司法解释另有规定的除外。

银行卡被法院冻结的，六个月后自动解冻。但是，如果执行人申请如果时间延长，冻结时间就会延长，但这种情况比较少见。如果半年后银行卡仍被冻结，则说明涉案金额较大，或者案件尚未取得实质性进展。这种情况下，我们只能耐心等待，说不定可以找到靠谱的律师寻求帮助。

不过说实话，真卡被冻结的概率其实是比较低的。比特派在冻结卡最严重的时期发起了微博投票。银行卡被短期冻结的人中，只有不到10%的人没有被解冻。绝大多数人从未经历过卡被冻结的情况，被冻结过的人也少之又少。虽然有些人的银行卡被冻结，但已经成功解冻。

最后，如果我们的银行账户不小心接触到其他非法账户而受到污染，或者我们不小心收到了一些来源不明的资金而且卡被冻结了，我们其实不需要走得太远。恐慌。因为现在相关单位将数字货币定义为一种投资方式，就像我们炒股票、买基金一样，并且有很多案例表明法律会保护我们个人的虚拟货币资产。

冻结卡的本质是公安办案的需要和过程，而不是处置，更不是我们的问题。我们需要耐心按照上面的步骤多尝试。我相信问题很快就会得到解决。

本内容来自知乎。作者：【币见未来】好评回答“火币网买的时候，我的银行卡被莫名冻结了，一般需要多长时间才能解冻？” “如有任何疑问，请联系作者。