股票基础知识有哪些？

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债券有哪些基础知识要了解的？

1、清算和交割

债券交易成交以后就必须进行券款的交付，这就是债券的清算和交割。

2. 债券的清算

债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。

3.债券的交割

债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。

在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前，深沪证券交易所规定为当日交割。当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续。

什么是股票？什么是债券？它们如何分类？

都是融资的重要手段

①股票是公司所有权的象征，债券不代表公司所有权，只有领取债息的权利；

②股票是无限期的永久证券，债券为有限期的证券；

③股票股息以公司的经营业绩而定，债券债息一般发行时就已经确定，浮息债券有区别；

④发行股票权的目的是筹集资本金，溢价款作为公积金，债券发行筹集资金用于公司周转金，是负债；

⑤股票股息是公司利润泊一部分（可分配利润），债息是公司固定支出，计入公司成本，为财务费用；

⑥公司破产时，债券偿还权比股权清偿权更优先；

⑦股票价格波动大，风险大，债券反之。百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。由于所投资的对象不同，就造成了它们潜在的收益和风险的配比不同、收益稳定性不同、费用不同。

首先，相较于股票基金，债券基金潜在风险小、相应的潜在收益也较低。债券基金主要投资于固定收益类证券，可以获得稳定的利息收入，因此潜在风险比较低。股票基金主要投资于股票市场，影响股票价格的因素很多，有来自宏观经济的影响，也有来自上市公司自身经营状况变动的因素，因此股票基金的潜在风险比债券基金要高。

其次，与股票基金相比，债券基金收益稳定。这也是由所投资的债券性质决定的，债券定期都会向投资者支付利息，另外影响债券价格的市场利率相对也是很稳定的，因此，债券基金的收益比较稳定。

再次，相较于股票基金，债券基金从基金资产中扣除的费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费、托管费等一般也相对较低。

股票相当于一种借据，债券也是一样的“债”就是欠的东西，“券”就是纸，股票也是债券的一种，债券涉及的范围很广，股票、国债、企业债券、可转换债券，等等股票和债券都是有价证券，不同的是，股票拥有者是上市公司的股东。债券只是一种债务凭证。

1 国际市场通常采用(债券信用评级法)对债券风险进行评估。 2 四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家

1 国际市场通常采用(债券信用评级法)对债券风险进行评估。

2 四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和(.国家开发银行)的部分不良资产

3现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量

4 银团贷款的主要成员中，(牵头行)负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。

5 同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

6哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?(保险公司代销)

7计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的(50% )

8.调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率? ( D金融机构的法定存贷款利率)

9 衡量银行资产质量的最重要指标是（不良贷款率）

10 某非政府的民间金融组织确定的利率属于(公定利率)。

11.《中国人民银行法》第二条规定的中国人民银行的职能是（ 管理中央公共财政支出）

12 人民币储蓄存款利息缴纳的利息所得税，利息税税率为(5%)。

13 2007年全国金融工作会议决定，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作。对政策性业务要实行(A.招标制)

14 中国农业发展银行的主要任务是按照国家的法律法规，以(B.国家信用)为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。

15 商业银行进行信贷分析的说法中，错误的是(D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析、管理层分析等。

16 C.银行行长是承担具体风险的最终负责人。

17 汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是(B.金本位制)。

18 银行股东最关心的财务指标是(B.资本利润率)。

19 由人民法院予以撤销的合同(D.自人民法院决定撤销之日起没有法律约束力)

20在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调(B.保持资产的流动性)。

21.民事主体依法被宣告破产的资格指(A.破产能力)。

22.判断洗钱行为的直观标准是( D.交易目的)

23.从(A.1948年1月1日)开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。

24.农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在(A.1984

)年。

25.我国加入世界贸易组织过渡期结束是在(2006)年。

26.截至2006年12月底，共有(27)家外资银行入股中资银行。

27.截至2006年12月底，共有(74)家外国银行在中国设立了分行。

28.《金融租赁公司管理办法》于 (2007年3月1日) 正式实施。

29.商业银行中还没有在上海证券交易所上市的是(中国建设银行)。30.中国银行业不包括(B.投资银行)。

31.城市商业银行第一家跨省区设立分支机构是在(2006)年。

32.全国第一家农村股份制商业银行成立于(2001)年。

33.全国第一家农村合作银行成立于(2003)年。

34.新中国第一家信托投资公司成立于(1979)年。

35.不属于中国邮政储蓄市场定位的是(发展创新金融产品)。

36.下列属于中国银行业同业协会专业委员会的是(D.银团贷款与交易委员会)

37中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行。

38生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度

39通货膨胀程度使用最多最普遍的衡量指标是消费者物价指数

40.下列属于基本存款账户的存款人的有(ABCD)。

A.居民委员会 B.外国驻华机构 C.机关 D.企业法人

41汇款的方式一般情况下有三种：电汇、票汇、信汇

42发行金融债券的主体有政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

43下列属于国际收支中经常项目的有(CD )。

A.直接投资 B.企业信贷 C.劳务收支 D.汇款

44.下列属于我国的商品期货市场的是(ABCD )。

A.大连 B.郑州 C.上海 D.中国金融

45.福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括( BC)。

B.出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益

C.银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权

46下列关于外汇标价方法的表述，正确的是(AD )。

A. 在直接标价法下，数额较小的为外汇买人价，数额较大的为外汇卖出价D.大多数国家采用直接标价法

47间接标价法又称为应收标价法，直接标价法又称为应付标价法。

48.负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?( ABC)A.经营状况恶化

D.转移财产、抽逃资金，以逃避债务C.丧失商业信誉

49.根据《担保法》规定，可以质押的权利包括(ABD)。

A. 汇票、本票、支票B.存款单、仓单、提单

B. D.依法可以转让的股份、股票

50.下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?( ACD)

A.监事会 B.监察室 C.财务控制部D.内部审计部

51.关于同业拆借，叙述不正确的是(ABD )。

A.拆借双方仅限于商业银行B.拆人资金只能用于发放流动资金贷款

C.隔夜拆借一般不需要抵押D.拆借利率由中央银行预先规定

52.目前我国对利率管制的规定有(ACD )。

A.中国人民银行是管理利率的唯一有权机关

B.银监会是管理利率的唯一有权机关

C.商业银行可以按规定降低存款利率

D.商业银行可以自由提高存款利率

53中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行。

54中国人民银行上海总部职责

1、组织实施中央银行公开市场操作；

2、承办上海的再贴现业务；

3、分析市场工具对货币政策和金融稳定的影响，监测分析金融市场的发展，防范跨市场风险；

4、密切跟踪金融市场，承办有关金融市场数据的收集、汇总、分析，定时报送各类金融动态信息和研究报告；

5、研究并引导金融产品的创新，促进金融市场协调、健康、发展；

6、承办有关区域金融交流与合作工作等。

7上海黄金交易所、中国银联等有关机构的协调、管理工作。

55.中国银行业由(ABCD )组成。

A.中央银行 B.监管机构C.自律组织D.银行业金融机构E.投资银行 56. 关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是(CD)。

A.福费廷业务属于衍生产品业务

B.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益

C.银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现

D.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

57.国际收支包括(ABD)。

A.贸易收支 B.劳务收支 C.外资对华直接投资D.对其他国家的捐赠

58.银行发展的根本动力是经济发展中的哪些因素?( AD)

A.投融资需求 B.消费者需求 C.技术性需求 D.服务性需求59.银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性防护措施，以(ABD )。A.化解资产风险 B.规避资产风险 D.最大限度地减少损失

60.被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是(ABD )。

A.有严格的银行保密法 B.有宽松的金融规则

C.有政治后台的支持D.有自由的公司法和严格的公司保密法

61银行金融创新的基本原则包括：合法合规，公平竞争，知识产权保护，成本可算，风险可控，信息充分披露，维护客户利益，四个认识原则。

62.具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下哪些方面来保护客户的利益? (ABCD)

A.审慎尽责 B.客户教育 C.充分信息披露 D.客户资产隔离

63银行金融创新主要包括战略决策创新、制度安排创新、机构设置创新、人员准备创新、管理模式创新和金融产品创新六个方面。

64.金融租赁公司是指经银监会批准，以从事（经营融资）租赁业务为主的非银行金融机构。1 国际市场通常采用(债券信用评级法)对债券风险进行评估。

2 四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和(.国家开发银行)的部分不良资产

3现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量

4 银团贷款的主要成员中，(牵头行)负责接受借款人的委托、策划组织银团并安排贷款分销。

5 同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

6哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?(保险公司代销)

7计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的(50% )

8.调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率? ( D金融机构的法定存贷款利率)

9 衡量银行资产质量的最重要指标是（不良贷款率）

10 某非政府的民间金融组织确定的利率属于(公定利率)。

11.《中国人民银行法》第二条规定的中国人民银行的职能是（ 管理中央公共财政支出）

12 人民币储蓄存款利息缴纳的利息所得税，利息税税率为(5%)。

13 2007年全国金融工作会议决定，首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作。对政策性业务要实行(A.招标制)

14 中国农业发展银行的主要任务是按照国家的法律法规，以(B.国家信用)为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。

15 商业银行进行信贷分析的说法中，错误的是(D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析、管理层分析等。

16 C.银行行长是承担具体风险的最终负责人。

17 汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是(B.金本位制)。

18 银行股东最关心的财务指标是(B.资本利润率)。

19 由人民法院予以撤销的合同(D.自人民法院决定撤销之日起没有法律约束力)

20在20世纪60年代之前，商业银行的风险管理处于资产管理阶段，强调(B.保持资产的流动性)。

21.民事主体依法被宣告破产的资格指(A.破产能力)。

22.判断洗钱行为的直观标准是( D.交易目的)

23.从(A.1948年1月1日)开始，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。

24.农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在(A.1984

25.我国加入世界贸易组织过渡期结束是在(2006)年。

26.截至2006年12月底，共有(27)家外资银行入股中资银行。

27.截至2006年12月底，共有(74)家外国银行在中国设立了分行。

28.《金融租赁公司管理办法》于 (2007年3月1日) 正式实施。

29.商业银行中还没有在上海证券交易所上市的是(中国建设银行)。30.中国银行业不包括(B.投资银行)。

31.城市商业银行第一家跨省区设立分支机构是在(2006)年。

32.全国第一家农村股份制商业银行成立于(2001)年。

33.全国第一家农村合作银行成立于(2003)年。

34.新中国第一家信托投资公司成立于(1979)年。

35.不属于中国邮政储蓄市场定位的是(发展创新金融产品)。

36.下列属于中国银行业同业协会专业委员会的是(D.银团贷款与交易委员会)

37中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行。

38生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度

39通货膨胀程度使用最多最普遍的衡量指标是消费者物价指数

40.下列属于基本存款账户的存款人的有(ABCD)。

A.居民委员会 B.外国驻华机构 C.机关 D.企业法人

41汇款的方式一般情况下有三种：电汇、票汇、信汇

42发行金融债券的主体有政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

43下列属于国际收支中经常项目的有(CD )。

A.直接投资 B.企业信贷 C.劳务收支 D.汇款

44.下列属于我国的商品期货市场的是(ABCD )。

A.大连 B.郑州 C.上海 D.中国金融

45.福费廷的英文意为放弃，这种放弃包括( BC)。

B.出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益

C.银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权

46下列关于外汇标价方法的表述，正确的是(AD )。

A. 在直接标价法下，数额较小的为外汇买人价，数额较大的为外汇卖出价D.大多数国家采用直接标价法

47间接标价法又称为应收标价法，直接标价法又称为应付标价法。

48.负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?( ABC)A.经营状况恶化

D.转移财产、抽逃资金，以逃避债务C.丧失商业信誉

49.根据《担保法》规定，可以质押的权利包括(ABD)。

A. 汇票、本票、支票B.存款单、仓单、提单

B. D.依法可以转让的股份、股票

50.下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?( ACD)

A.监事会 B.监察室 C.财务控制部D.内部审计部

51.关于同业拆借，叙述不正确的是(ABD )。

A.拆借双方仅限于商业银行B.拆人资金只能用于发放流动资金贷款

C.隔夜拆借一般不需要抵押D.拆借利率由中央银行预先规定

52.目前我国对利率管制的规定有(ACD )。

A.中国人民银行是管理利率的唯一有权机关

B.银监会是管理利率的唯一有权机关

C.商业银行可以按规定降低存款利率

D.商业银行可以自由提高存款利率

53中小商业银行包括股份制商业银行和城市商业银行。

54中国人民银行上海总部职责

1、组织实施中央银行公开市场操作；

2、承办上海的再贴现业务；

3、分析市场工具对货币政策和金融稳定的影响，监测分析金融市场的发展，防范跨市场风险；

4、密切跟踪金融市场，承办有关金融市场数据的收集、汇总、分析，定时报送各类金融动态信息和研究报告；

5、研究并引导金融产品的创新，促进金融市场协调、健康、发展；

6、承办有关区域金融交流与合作工作等。

7上海黄金交易所、中国银联等有关机构的协调、管理工作。

55.中国银行业由(ABCD )组成。

A.中央银行 B.监管机构C.自律组织D.银行业金融机构E.投资银行 56. 关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是(CD)。

A.福费廷业务属于衍生产品业务

B.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益

C.银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现

D.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

57.国际收支包括(ABD)。

A.贸易收支 B.劳务收支 C.外资对华直接投资D.对其他国家的捐赠

58.银行发展的根本动力是经济发展中的哪些因素?( AD)

A.投融资需求 B.消费者需求 C.技术性需求 D.服务性需求59.银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产，运用或借助经济、法律、行政等手段，实施保护性措施或前瞻性防护措施，以(ABD )。A.化解资产风险 B.规避资产风险 D.最大限度地减少损失

60.被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是(ABD )。

A.有严格的银行保密法 B.有宽松的金融规则

C.有政治后台的支持D.有自由的公司法和严格的公司保密法

61银行金融创新的基本原则包括：合法合规，公平竞争，知识产权保护，成本可算，风险可控，信息充分披露，维护客户利益，四个认识原则。

62.具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下哪些方面来保护客户的利益? (ABCD)

A.审慎尽责 B.客户教育 C.充分信息披露 D.客户资产隔离

63银行金融创新主要包括战略决策创新、制度安排创新、机构设置创新、人员准备创新、管理模式创新和金融产品创新六个方面。

64.金融租赁公司是指经银监会批准，以从事（经营融资）租赁业务为主的非银行金融机构。