关于金融分析师

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。在国内没有办公事

charteredfinancialanalyst(qualification)中文的意思是：注册金融分析师随着金融改革与金融开放进程的日益深化，中国金融业正在逐步与国际接轨，培养一批深知国情，同时兼具国际视野的金融专业人才将对中国金融业的长远发展意义重大。为了打造中国高端金融人才培养平台，国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会和国际金融专业培训机构（stallareview）共同成立中国注册金融分析师培养计划执行办公室，在全国开展“中国注册金融分析师培养计划”。

一、报名条件及培训对象

1、中国注册金融分析师（一级）

（1）报名条件

?大学本科以上学历，一年以上财务或者金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；

?能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

（2）招生对象

金融领域初、中级专业人士；企业财务、投资岗位中级以上专业人士。

2、中国注册金融分析师（二级）

（1）报名条件

?硕士研究生以上学历，金融或者财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；

?直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；

?通过crfa、cfa一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；

?二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；

?能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

（2）招生对象

金融领域中级专业人士；企业财务、投资岗位的中、高级专业人士。

二、课程设置

中国金融法规与市场（只在一级面授，其余级别为自学）、职业道德与专业标准、定量分析方法、经济学、全球金融市场与工具（只在一级面授，其余级别为自学）、财务分析、企业资本运作、权益投资分析、债券价值评估、金融衍生工具分析、另类投资分析二级中不单独讲授、投资组合管理。

由国务院发展研究中心金融所和美国stallareview合作提供专用教材，每一级的教材一套4本，包含以上各科目的所有理论、案例和习作，具有较强专业性、权威性和实用性。

面授9天（约90课时），考前辅导3天，（约30课时），学员自学250学时。

由国务院发展研究中心金融研究所负责考题的开发，美国stallareview根据国际标准和经验提供专业帮助，由中国注册金融分析师培养计划执行办公室指定专业考试机构在全国实施统一计算机考试。

六、颁发证书

1.对考试合格的学员，由国务院发展研究中心金融研究所颁发印制的《中国注册金融分析师一、二、三级）培养计划证书》；

2.由中国企业联合会颁发的《中国注册金融分析师（培养计划一、二、三级）证书》；

3.由美国stallareview颁发的“registeredfinancialanalyst”(certificatei/ii/iii)证书；

4.由全美测评软件系统（北京）有限公司ata颁发考试合格证书。

七、报名资料

身份证，学历证明原件及复印件各一份，四张1寸彩色照片。

1.中国注册金融分析师（一级）13,800.00元。

2.中国注册金融分析师（二级）16,800.00元。

本简章由中国注册金融分析师培养计划执行办公室负责解释

二00八年三月三日

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

顺便说一句，不懂就别误人子弟。财务高管才不会有cfa，cfa主要是美国证券和投行中比较多。你说的金融分析师可能包含几类：1）证券公司做行业研究，基本上是懂金融、经济、管理的的数据分析师，要求写作能力好，要求高学历，硕士是最低门槛，北美名校博士最好，市场需求稳中有降；2）基金公司研究员，只要你推的股票涨就行，这时候你需要比证券公司研究员多一些务实，干几年你可能被淘汰（因为你推的股票不赚钱），也可能成为基金经理，轻松年收入几百万，市场需求下降，因为量化交易的大量应用会使得你赚不到钱，并且不需要那么多人了；3）理财规划师，随便一个本科生考个证券从业资格证就行，你需要能说会道，类似于推销员，随着理财推荐软件的应用注定要被历史淘汰，有志青年千万别入坑；4）投行或私募二级市场（不过通常不叫金融分析师），你需要懂法律、会计、金融、管理，还要性格很强势，情商很高，市场需求稳定，学历必须是名校硕士，博士不需要，如果家庭背景十分深厚可以帮你很大忙。5）量化投资方面，你需要计算机极好，金融建模极好，你可以本科学物理，修个金融双学位，研究生读个计算机，做这个是最赚钱的，如果你干金融，三十几岁，一年赚几亿，（我认识这种人，很低调的说）那一定是做量化投资了，诱人吧，不过极难，因为金融市场基本是零和博弈，你赚的钱都是别人亏掉的钱，你凭什么赚钱，因为你比别人聪明，久而久之，不聪明的人都跑开了，怎么办？你必须是最聪明的，不是你们班最聪明，而是全世界最聪明。如果你不是全世界最聪明的，也可能赚钱，那你只能指望比你傻的人跑开的慢一点。

你要是只读本科的话都挺难的，不过运气好的话可以进私募，不过比较好的私募很少招应届生，换句话说基本没戏。不过读个好点的硕士也没太大问题，只要你本科学校好+本科成绩好，然后你就可以保研或者申请境外研究生项目了，考研就算了，跟我读：决，对，不，考，研。

你说的数据分析师大概分为两类：一类叫数据分析师，需要你懂概率论与统计（数学不差学门课就行了），你还要懂业务，比如你给京东做数据分析师，你还要懂电商运营和商品相关的知识，要想做这个你最好学计量经济学和各种经济学（不过不是必须）；第二类叫数据挖掘工程师，技术流，你需要是计算机专业毕业的。总之，你可以考虑计算机+经济学双学位，学校好点，成绩不差，找个这方面工作没问题。你说会不会不冷门，现在就不冷门了，而且这方面二十年内只会更火，很有前途。

至于你说留在香港，其实没必要这么早打算，感觉深圳在全面取代香港的漫漫征途中，十年后哪里更有发展还不一定，广州也不错，生活成本低。

总之，你想干这些，本科先学个数理方面的专业，数学、物理、计算机、数理金融、金融工程、统计精算、经济学也行，数学、物理的话你要进公司最好读个相关业务的硕士、第二学位，计算机可以直接进互联网企业，做程序员、数据挖掘，都是很有前途的，赚钱也不少的。顺便说一句，学这些、做这些事情都需要你先天很聪明，后天肯动脑，因为都比较难，假如你不知道什么叫难的话，做做中学奥林匹克数学、物理题就知道了，不怕奥数奥物，这些专业完全没问题。

职业规划不必说我以后就要做某个具体的工作，本科只要你学的东西你本身感兴趣、对社会能创造价值、出路不窄就行，但是你可以朝着某个目标努力，比如你朝着数据分析师（数据挖掘工程师）努力，学好相关技术，到时候你发现自己不喜欢那个工作，或者有更好的机会，你学的技术也能用上，那样就是一个成功的职业规划。

关于金融分析师

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。在国内没有办公事

charteredfinancialanalyst(qualification)中文的意思是：注册金融分析师随着金融改革与金融开放进程的日益深化，中国金融业正在逐步与国际接轨，培养一批深知国情，同时兼具国际视野的金融专业人才将对中国金融业的长远发展意义重大。为了打造中国高端金融人才培养平台，国务院发展研究中心金融研究所、中国企业联合会和国际金融专业培训机构（stallareview）共同成立中国注册金融分析师培养计划执行办公室，在全国开展“中国注册金融分析师培养计划”。

一、报名条件及培训对象

1、中国注册金融分析师（一级）

（1）报名条件

?大学本科以上学历，一年以上财务或者金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；

?能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

（2）招生对象

金融领域初、中级专业人士；企业财务、投资岗位中级以上专业人士。

2、中国注册金融分析师（二级）

（1）报名条件

?硕士研究生以上学历，金融或者财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；

?直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；

?通过crfa、cfa一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；

?二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；

?能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

（2）招生对象

金融领域中级专业人士；企业财务、投资岗位的中、高级专业人士。

二、课程设置

中国金融法规与市场（只在一级面授，其余级别为自学）、职业道德与专业标准、定量分析方法、经济学、全球金融市场与工具（只在一级面授，其余级别为自学）、财务分析、企业资本运作、权益投资分析、债券价值评估、金融衍生工具分析、另类投资分析二级中不单独讲授、投资组合管理。

由国务院发展研究中心金融所和美国stallareview合作提供专用教材，每一级的教材一套4本，包含以上各科目的所有理论、案例和习作，具有较强专业性、权威性和实用性。

面授9天（约90课时），考前辅导3天，（约30课时），学员自学250学时。

由国务院发展研究中心金融研究所负责考题的开发，美国stallareview根据国际标准和经验提供专业帮助，由中国注册金融分析师培养计划执行办公室指定专业考试机构在全国实施统一计算机考试。

六、颁发证书

1.对考试合格的学员，由国务院发展研究中心金融研究所颁发印制的《中国注册金融分析师一、二、三级）培养计划证书》；

2.由中国企业联合会颁发的《中国注册金融分析师（培养计划一、二、三级）证书》；

3.由美国stallareview颁发的“registeredfinancialanalyst”(certificatei/ii/iii)证书；

4.由全美测评软件系统（北京）有限公司ata颁发考试合格证书。

七、报名资料

身份证，学历证明原件及复印件各一份，四张1寸彩色照片。

1.中国注册金融分析师（一级）13,800.00元。

2.中国注册金融分析师（二级）16,800.00元。

本简章由中国注册金融分析师培养计划执行办公室负责解释

二00八年三月三日

＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝

顺便说一句，不懂就别误人子弟。财务高管才不会有cfa，cfa主要是美国证券和投行中比较多。你说的金融分析师可能包含几类：1）证券公司做行业研究，基本上是懂金融、经济、管理的的数据分析师，要求写作能力好，要求高学历，硕士是最低门槛，北美名校博士最好，市场需求稳中有降；2）基金公司研究员，只要你推的股票涨就行，这时候你需要比证券公司研究员多一些务实，干几年你可能被淘汰（因为你推的股票不赚钱），也可能成为基金经理，轻松年收入几百万，市场需求下降，因为量化交易的大量应用会使得你赚不到钱，并且不需要那么多人了；3）理财规划师，随便一个本科生考个证券从业资格证就行，你需要能说会道，类似于推销员，随着理财推荐软件的应用注定要被历史淘汰，有志青年千万别入坑；4）投行或私募二级市场（不过通常不叫金融分析师），你需要懂法律、会计、金融、管理，还要性格很强势，情商很高，市场需求稳定，学历必须是名校硕士，博士不需要，如果家庭背景十分深厚可以帮你很大忙。5）量化投资方面，你需要计算机极好，金融建模极好，你可以本科学物理，修个金融双学位，研究生读个计算机，做这个是最赚钱的，如果你干金融，三十几岁，一年赚几亿，（我认识这种人，很低调的说）那一定是做量化投资了，诱人吧，不过极难，因为金融市场基本是零和博弈，你赚的钱都是别人亏掉的钱，你凭什么赚钱，因为你比别人聪明，久而久之，不聪明的人都跑开了，怎么办？你必须是最聪明的，不是你们班最聪明，而是全世界最聪明。如果你不是全世界最聪明的，也可能赚钱，那你只能指望比你傻的人跑开的慢一点。

你要是只读本科的话都挺难的，不过运气好的话可以进私募，不过比较好的私募很少招应届生，换句话说基本没戏。不过读个好点的硕士也没太大问题，只要你本科学校好+本科成绩好，然后你就可以保研或者申请境外研究生项目了，考研就算了，跟我读：决，对，不，考，研。

你说的数据分析师大概分为两类：一类叫数据分析师，需要你懂概率论与统计（数学不差学门课就行了），你还要懂业务，比如你给京东做数据分析师，你还要懂电商运营和商品相关的知识，要想做这个你最好学计量经济学和各种经济学（不过不是必须）；第二类叫数据挖掘工程师，技术流，你需要是计算机专业毕业的。总之，你可以考虑计算机+经济学双学位，学校好点，成绩不差，找个这方面工作没问题。你说会不会不冷门，现在就不冷门了，而且这方面二十年内只会更火，很有前途。

至于你说留在香港，其实没必要这么早打算，感觉深圳在全面取代香港的漫漫征途中，十年后哪里更有发展还不一定，广州也不错，生活成本低。

总之，你想干这些，本科先学个数理方面的专业，数学、物理、计算机、数理金融、金融工程、统计精算、经济学也行，数学、物理的话你要进公司最好读个相关业务的硕士、第二学位，计算机可以直接进互联网企业，做程序员、数据挖掘，都是很有前途的，赚钱也不少的。顺便说一句，学这些、做这些事情都需要你先天很聪明，后天肯动脑，因为都比较难，假如你不知道什么叫难的话，做做中学奥林匹克数学、物理题就知道了，不怕奥数奥物，这些专业完全没问题。

职业规划不必说我以后就要做某个具体的工作，本科只要你学的东西你本身感兴趣、对社会能创造价值、出路不窄就行，但是你可以朝着某个目标努力，比如你朝着数据分析师（数据挖掘工程师）努力，学好相关技术，到时候你发现自己不喜欢那个工作，或者有更好的机会，你学的技术也能用上，那样就是一个成功的职业规划。